Charles Schwab开户指南：如何在美国嘉信证券开户？

Image Source: pexels

你如果想在美国投资美股，嘉信证券开户为你提供了便捷选择。嘉信证券全球拥有2960万活跃经纪账户，实力雄厚。你只需准备护照、地址证明（如香港银行账单）、填写税务表格，即可通过线上流程完成开户。开户门槛、税表填写和资金转入环节需要特别注意。嘉信证券开户支持多种账户类型，国际用户最低入金为25,000美元（以当前汇率计算约等于人民币182,000元），并且美股交易免佣金，部分资金转入还有奖励。

核心要点

• 嘉信证券提供多种账户类型，满足个人、联名和国际投资者需求，国际账户最低入金为25000美元，但实际可低至1000美元开户。
• 开户需准备护照、英文地址证明（如香港银行账单）、填写W-8BEN税务表格，所有信息必须保持一致，确保审核顺利通过。
• 开户流程包括在线申请、详细信息填写、文件上传、税表填写和账户审核，建议使用Google邮箱并认真核对每项资料。
• 嘉信证券免收股票和ETF交易佣金，开户无管理费，新用户存入50美元即可获得101美元股票奖励，投资成本低且有多种入金方式。
• 账户安全有多重保障，支持中文客服，遇到验证码或审核问题可及时联系客服，资金转入建议优先选择香港银行账户以保证快速到账。

账户类型与条件

嘉信证券开户为你提供多种账户类型，满足不同投资需求。你可以根据自己的实际情况选择合适的账户类型。嘉信证券主要分为投资者服务部门和顾问服务部门。投资者服务部门适合个人投资者和企业雇员，提供证券经纪、零售银行服务及养老金计划。顾问服务部门则面向专业理财顾问和机构客户，提供托管、交易、银行及养老金相关支持服务。

个人账户

你如果希望以个人身份投资美股，可以选择个人账户。只要年满18岁，准备好护照或中国身份证、香港银行账单等地址证明，就可以申请。个人账户适合大多数投资者，开户流程简便，最低入金要求为1,000美元（约合人民币7,280元，按当前汇率7.28计算）。你需要填写个人信息、税号、雇主信息等，上传相关文件即可。

联名账户

你如果与家人或朋友共同投资，可以选择联名账户。联名账户支持两人或多人共同持有，适合家庭理财或共同投资。每位账户持有人都需提供身份证明和地址证明。联名账户的开户流程与个人账户类似，但需要所有持有人共同完成信息填写和文件上传。

国际账户

你如果是中国居民，想要投资美股，需要选择国际账户。国际账户专为非美国居民设计，最低入金要求为25,000美元（约合人民币182,000元，按当前汇率7.28计算）。你需要准备护照、香港银行账单等地址证明，填写税号、雇主信息、工作状态、年收入及流动资金等详细资料。国际账户的开户入口为 https://international.schwab.com/，请务必选择正确入口，避免资料审核延误。

温馨提示：国际账户虽然官方要求最低存款25,000美元，但实际存入1,000美元也可开户，只是审核可能更严格。你在填写信息时，地址需与证明文件一致，建议使用英文填写。

所需资料

Image Source: pexels

在嘉信证券开户时，你需要提前准备好相关资料。准备齐全可以让开户流程更加顺利。下面为你详细介绍每一项所需材料。

身份证件

你需要提供以下身份证明文件：

1. 护照扫描件：请上传护照的头像页和签名页。护照必须带有你的签名，且信息清晰可见。
2. 身份证（如有）：部分情况下，嘉信证券开户也会要求你上传中国身份证正反面扫描件。
3. 开户申请表：你需要如实填写个人身份信息、职业信息和母亲的姓氏。所有信息必须与其他文件保持一致。

提示：护照和身份证上的姓名、出生日期等信息必须与申请表一致，避免因信息不符导致审核延误。

地址证明

你需要提供能够证明你长期居住地址的文件。常见的地址证明包括：

• 香港银行账单
• 水电账单
• 信用卡账单
• 电话费账单

这些账单必须显示你的姓名和英文地址，且地址需与开户申请表和W-8BEN表格一致。建议你使用近三个月内的账单，确保信息真实有效。

地址证明建议使用英文填写，确保后续邮寄实体卡和支票时顺利送达。

税务表格

嘉信证券开户时，你需要填写W-8BEN表格。这个表格用于申报你的税务居民身份。你需要在表格中填写永久居住地址，且必须与申请表和地址证明保持一致。W-8BEN表格是美国券商为非美国居民投资者准备的标准税务表格。

其他材料

除了上述材料，你还可能需要准备以下文件：

• 银行账单或券商账单：作为辅助地址证明材料，增加审核通过率。
• 承诺书：部分情况下，嘉信证券可能要求你签署一份承诺书，确认所提供信息真实有效。
• 邮箱信息：建议你使用Google邮箱，便于接收开户通知和后续服务信息。

准备好这些资料后，你可以顺利完成嘉信证券开户流程。每一项材料都需要确保信息一致，避免因细节问题影响开户进度。

嘉信证券开户流程

Image Source: unsplash

嘉信证券开户流程非常清晰，你可以通过以下步骤顺利完成开户。每一步都需要你认真准备和核对资料，确保信息准确无误。

在线申请

你首先需要访问嘉信证券国际官网（https://international.schwab.com/），点击“Open an Account”进入开户页面。在线申请环节，你需要依次完成以下操作：

1. 选择国家（如China中国）。
2. 选择账户类型（如个人账户Individual Account）。
3. 输入优惠码（如有），以便获得开户奖励。
4. 填写个人资料，包括证件类型（护照或身份证）。
5. 创建登录账号和密码，设置安全问题。
6. 填写英文地址和手机号。
7. 填写雇主信息及个人职业信息。
8. 选择账户功能（如交易服务、融资融券、期权交易）。
9. 选择期权需求等级，并填写股票和期权交易经验。
10. 下载并签署协议。
11. 上传证明和证件文件。
12. 更新W-8BEN表格，确认外国人身份，享受税务优惠。

提示：你在填写过程中，务必确保所有信息与证件和证明材料一致，尤其是姓名、地址和联系方式。

信息填写

在信息填写阶段，你需要输入详细的个人资料。嘉信证券开户要求你填写以下关键信息：

• 个人身份信息（姓名、性别、出生日期、国籍）
• 护照或身份证号码
• 英文家庭住址（建议使用香港银行账单上的地址）
• 手机号和邮箱（建议使用Google邮箱）
• 职业、雇主名称、工作性质
• 年收入、净资产、投资经验
• 税务居民身份和税号

你还需要选择账户功能，比如是否开通融资融券、期权交易等。所有信息都要如实填写，避免后续审核出现问题。

注意：你在填写职业和财务状况时，建议如实反映实际情况。嘉信证券不会因为职业普通或收入一般而拒绝开户。

文件上传

你需要上传所有准备好的证件和证明文件。常见的上传材料包括：

• 护照首页和签名页扫描件
• 香港银行账单或其他英文地址证明
• 中国身份证正反面（如有要求）
• 其他辅助材料（如银行流水、承诺书）

上传时，文件需清晰、完整，信息一致。建议你将所有文件提前扫描为PDF或高清图片，方便上传。

小贴士：文件上传后，建议你再次核对所有资料，确保无误。部分情况下，系统会要求你补充材料，请及时关注邮箱通知。

税表填写

嘉信证券开户过程中，你需要填写W-8BEN税务表格。这个表格用于确认你是非美国税务居民，享受相关税务优惠。填写时，常见错误包括：

1. 身份信息（姓名、国籍、生日）填写不准确。
2. 未如实申报美国纳税身份或双重国籍。
3. 税务识别号（如中国税号）填写错误。
4. 地址未明确与美国无关，影响税务申报。
5. 未勾选所有声明项，导致表格不完整。
6. 护照英文姓名或验证码输入错误。
7. 未及时下载并保存W-8BEN表单备份。

提示：你填写税表时，务必逐项核对，确保所有信息准确无误。若W-8BEN表格未完成，系统可能会对你的账户预扣高达30%-47%的税率。

账户审核

提交所有资料后，嘉信证券会对你的申请进行审核。审核过程中，你可能会遇到以下常见问题：

1. 中国手机号收不到验证码。你可以拨打嘉信证券客服热线，选择中文服务，通过核对个人信息获取安全码，并勾选“信任此设备”避免重复验证。
2. 护照信息填写时页面异常跳转。你可以刷新页面或重新登录后继续填写。
3. 登录时系统要求安全码验证。若手机号无法接收验证码，你需电话联系客服获取安全码。
4. 系统偶尔显示“system is temporary unavailable”。此时账户可能被卡住，你可以更换Login ID重新申请。
5. 个人信息填写务必准确且牢记，以便客服核对身份信息。
6. 嘉信证券客服支持中文服务，建议你在美东时间9点至凌晨1点之间联系。

温馨提示：嘉信证券提供简洁的中文界面和全天候中文客服，帮助你顺利完成开户和后续操作。

入金操作

账户审核通过后，你需要向账户注入资金。嘉信证券支持多种主流入金方式：

1. 通过香港银行账户或新加坡OCBC银行账户免费入金。
2. 通过ACH（自动清算所）绑定盈透证券账户，实现资金互转。
3. 登录盈透证券账户，获取路由号码和账户号码。
4. 在嘉信证券账户中绑定外部银行账户（checking账户类型），输入路由号码和账户号码完成关联。
5. 嘉信证券会发送两笔小额验证金额到外部账户，验证成功后即可实现资金互转。
6. 你也可以选择银行电汇（wire transfer）和ACH转账等方式。

建议：你在入金时，优先选择香港银行账户，手续费低且到账快。所有入金操作都需确保账户信息填写准确，避免资金延误。

账户激活

资金到账后，嘉信证券会自动激活你的账户。你可以登录账户后台，查看资金余额和账户状态。此时，你已可以进行美股交易、资金划转和其他投资操作。

你还可以申请实体银行卡，享受全球ATM免费提现服务。嘉信证券支持“候鸟号”连接服务，无论你身处何地，都能顺畅操作账户，保障投资连贯性。

费用与奖励

开户费用

你在嘉信证券开户时，不需要支付账户管理费。嘉信理财已经取消了股票和ETF交易的佣金，也没有平台费。你只需关注入金门槛，无需担心后续的账户维护费用。即使账户长期持有，也不会因为余额不足而被收取管理费。

最低入金

嘉信证券对不同用户设定了不同的最低入金要求。如果你是美国居民，最低入金为1,000美元（约合人民币7,280元，按当前汇率7.28计算）。如果你是中国居民，申请国际账户时，最低入金为25,000美元（约合人民币182,000元，按当前汇率7.28计算）。你需要提前准备好资金，确保顺利通过审核。

交易佣金

嘉信证券自2019年10月7日起，将美国股票、ETF和期权的在线交易佣金降至零。你在平台上进行美股、ETF和期权的在线交易时，不需要支付任何佣金。嘉信证券通过融资融券利息等方式盈利，股票交易和投资咨询分开计费。你可以放心进行多次交易，不会因为频繁操作而增加成本。

提示：免佣政策仅适用于在线交易。如果你选择电话下单，可能会产生额外费用。

开户奖励

嘉信证券为新用户提供了开户奖励。你通过指定链接开户，并在开户后30天内存入至少50美元，即可获得101美元的奖励。奖励以标普500市值前五的股票的碎股形式发放。你可以在交易日随时卖出这些股票，变现为现金。你无需邀请链接即可获得奖励，政策门槛较低。建议你同时申请Charles Schwab Debit Card，这样可以享受全球ATM免费取款等附加福利。

常见问题

国际用户疑问

你作为中国投资者，可以顺利申请嘉信证券账户。你只需年满18岁，准备好护照、香港银行账单等英文地址证明。你在开户时，务必选择国际账户入口。许多用户关心资金门槛，官方要求最低入金为25,000美元（约合人民币182,000元，按当前汇率7.28计算）。你实际入金时，部分情况下1,000美元也可开户，但审核会更严格。你在填写资料时，建议全部用英文，确保信息与证明文件一致。

资料审核

你提交资料后，嘉信证券通常会在一周内完成审核。由于审核流程为人工操作，若资料不完整，你需要重新提交，审核周期会再次延长一周。你在上传文件时，务必保证图片清晰、信息一致。常见错误包括护照签名页缺失、地址证明过期、信息填写不规范。你如遇到审核进度缓慢，可以主动联系中文客服，获取进度反馈。

提示：你在填写税务表格时，若出现错误，嘉信证券会按照最高30%的税率预扣账户内的股息、利息等收入，影响投资收益。你需认真核对每一项信息，避免因表格错误带来额外税负。

账户安全

你在使用嘉信证券账户时，可以享受多重安全保障。你登录账户时，系统会要求双重验证，包括短信验证码和安全问题。你如遇到手机号无法接收验证码，可以通过电话联系客服获取安全码。你需妥善保管登录信息，避免泄露。嘉信证券采用加密技术保护你的资金和个人信息，账户安全性较高。

资金转入

你可以通过多种方式向嘉信证券账户转入资金：

1. 你可使用BiyaPay平台，选择电汇（Wire Transfer）或ACH方式转账。
2. 你通过BiyaPay入金，单笔最高可汇款300万美元，无需额外办理海外银行账户。
3. 资金到账速度快，通常在美国工作时间当天到账。
4. BiyaPay还支持USDT数字货币充值兑换美元，到账快且手续费低。
5. 嘉信证券为你提供美国境内JP Morgan Chase账户和美国境外Charles Schwab Co. Inc账户作为收款账户。
6. 你如选择BiyaPay极速入金，只需下载App注册实名认证，绑定收款账户，选择链上充值USDT，汇款并验证，等待资金到账即可。

你在转账时，建议优先选择香港银行账户，确保信息准确，避免资金延误。

你只需准备好护照、香港银行账单等资料，按照嘉信证券开户流程操作，就能顺利开设美股账户。嘉信证券为你提供了多项优势：

• 取消部分地区25,000美元入金门槛，开户更灵活。
• 免费中文客服，沟通无障碍。
• 多重监管和保险，资金安全有保障。
• 交易免手续费，投资成本低。
• 软件操作直观，支持Thinkorswim，体验友好。

你在开户时，建议提前准备资料，关注费用和奖励政策。国际用户需特别注意账户入口和税表填写。只要按流程操作，开户过程会非常顺利。

FAQ

国际用户可以用中国大陆地址开户吗？

你不能用中国大陆地址开户。你需要提供香港银行账单等英文地址证明。地址必须与申请表一致，建议使用香港或其他海外地址。

账户审核一般需要多长时间？

你提交完整资料后，嘉信证券通常会在5到7个工作日内完成审核。资料不全会延长审核时间。你可以随时联系中文客服查询进度。

入金时有哪些常见问题？

你入金时，常见问题有账户信息填写错误、银行转账备注缺失、资金未及时到账。建议你优先选择香港银行账户，确保信息准确，减少延误。

税务表格填写错误会有什么影响？

你如果填写W-8BEN表格错误，嘉信证券会对你的股息和利息收入预扣最高30%税率。你需要认真核对每一项信息，避免额外税负。

账户安全如何保障？

你登录账户时，系统会要求短信验证码和安全问题双重验证。嘉信证券采用加密技术保护你的资金和个人信息。你需妥善保管登录信息。

成功完成嘉信证券开户，是你在美国投资市场迈出的关键一步。在账户激活后，如何安全、高效地将资金转入嘉信证券账户，成为新的挑战。传统的银行电汇手续费高昂，到账时间长，且可能因复杂的流程和汇率波动增加你的投资成本。特别是在进行大额国际转账时，你可能会遇到更多的限制和不确定性。

BiyaPay 为你提供一个无缝的跨境金融解决方案，让你的投资之路更顺畅。我们的平台支持多种法币与数字货币的灵活兑换，并提供实时汇率查询，确保你在进行资金调动时，能够获得最优汇率。

只需完成简单的注册，你即可享受低至 0.5% 的超低汇款手续费，快速将资金汇往全球大多数国家和地区，实现当日汇款当日达。选择 BiyaPay，让你专注于投资策略，而非繁琐的金融流程。