คู่มือฉบับสมบูรณ์ปี 2025 สำหรับการเปิดบัญชี Fidelity: วิธีที่พลเมืองจีนสามารถสมัครบัญชีหลักทรัพย์ Fidelity

แหล่งที่มาของรูปภาพ: pexels

คุณสามารถเปิดบัญชี Fidelity ได้ อย่างไรก็ตาม โดยทั่วไปคุณไม่สามารถดำเนินการสมัครทางออนไลน์ให้เสร็จสมบูรณ์ได้โดยใช้เพียงข้อมูลยืนยันตัวตนของจีน

หัวใจสำคัญของการเปิดบัญชีให้สำเร็จ หัวใจสำคัญของความสำเร็จอยู่ที่การเตรียมเอกสารให้ครบถ้วนตามที่กำหนดสำหรับผู้มีถิ่นพำนักนอกสหรัฐฯ (NRA) ซึ่งรวมถึงวีซ่าที่ถูกต้องหรือ ITIN (หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีบุคคลธรรมดา), ที่อยู่ในสหรัฐฯ และแบบฟอร์ม W-8BEN

ตราบใดที่คุณเตรียมเอกสารครบถ้วน กระบวนการตามคู่มือการเปิดบัญชีหลักทรัพย์ Fidelity ทั้งหมดจะชัดเจนมาก

ประเด็นสำคัญ

• พลเมืองจีนสามารถเปิดบัญชีหลักทรัพย์ Fidelity ได้ แต่ต้องเตรียมเอกสารที่จำเป็นสำหรับผู้ไม่มีถิ่นพำนักในสหรัฐฯ
• กุญแจสู่ความสำเร็จคือการมี ITIN (หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีบุคคลธรรมดา) ที่อยู่ในสหรัฐฯ และแบบฟอร์ม W-8BEN
• บัญชี Fidelity มีกองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นศูนย์และฟีเจอร์การซื้อขายทั่วโลก
• ขณะสมัคร ให้ใช้สภาพแวดล้อมเครือข่าย IP ของสหรัฐฯ ที่เสถียร และใช้ ITIN แทน SSN ในใบสมัครออนไลน์
• หลังจากเปิดใช้งานบัญชีแล้ว คุณสามารถเติมเงินผ่านการโอนเงินระหว่างธนาคารและตั้งค่าการยืนยันตัวตนแบบสองปัจจัยเพื่อปกป้องความปลอดภัยของบัญชี

เหตุผลที่ควรเลือก Fidelity และประเภทบัญชี

ก่อนเตรียมเอกสาร การทำความเข้าใจว่าเหตุใด Fidelity จึงคุ้มค่ากับความพยายามของคุณ และประเภทบัญชีใดเหมาะกับความต้องการของคุณมากที่สุด ถือเป็นขั้นตอนสำคัญ ซึ่งจะช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างรอบคอบยิ่งขึ้น

ข้อได้เปรียบหลักของบัญชี Fidelity

ในฐานะโบรกเกอร์ชั้นนำ Fidelity มีเครื่องมือและผลิตภัณฑ์ด้านการลงทุนที่ทรงพลัง แม้ว่านโยบายในการให้บริการลูกค้ารายย่อยนอกสหรัฐฯ จะเข้มงวดขึ้น แต่เมื่อคุณเปิดบัญชีได้สำเร็จ คุณก็จะได้รับสิทธิประโยชน์ชั้นเลิศมากมาย

หมายเหตุสำคัญ เมื่อเปรียบเทียบกับโบรกเกอร์บางรายที่กำลังขยายฐานลูกค้าต่างประเทศอย่างจริงจัง ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา Fidelity มีความเข้มงวดมากขึ้นในการจัดการ บัญชีลูกค้ารายย่อยที่พำนักอยู่นอก U.S. ดังนั้น การมีเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด (เช่น ITIN) จึงมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อความสำเร็จในการสมัคร

หลังจากเปิดบัญชีสำเร็จแล้ว คุณสามารถใช้ประโยชน์จากข้อได้เปรียบหลักต่อไปนี้ของ Fidelity:

• กองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นศูนย์: ลงทุนในกองทุนรวมดัชนีที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นศูนย์โดยเฉพาะของ Fidelity เพื่อลดต้นทุนการลงทุนของคุณได้อย่างมีประสิทธิภาพ
• การซื้อขายทั่วโลก: ซื้อขาย หุ้น ระหว่างประเทศในกว่า 25 ตลาด และรองรับ การแปลงสกุลเงิน ใน 16 สกุลเงินหลัก
• ฟีเจอร์คำสั่งซื้อขายขั้นสูง: ใช้คำสั่งหยุดขาดทุนแบบไล่ตามราคาและประเภทคำสั่งซื้อขายขั้นสูงอื่น ๆ เพื่อดำเนินกลยุทธ์การซื้อขายได้อย่างยืดหยุ่นมากขึ้น

การเปรียบเทียบบัญชีการลงทุนกับบัญชีบริหารเงินสด

Fidelity มีบัญชีหลักสองประเภท ได้แก่ บัญชีการลงทุนมาตรฐาน (The Fidelity Account) และบัญชีบริหารเงินสด คุณจำเป็นต้องเลือกตามวัตถุประสงค์การใช้เงินของคุณ

ตารางด้านล่างแสดงให้เห็นความแตกต่างหลักของทั้งสองอย่างอย่างชัดเจน:

โปรดทราบ: อัตราผลตอบแทนข้างต้น (APY) มีความผันผวนตามตลาดและใช้เพื่อการอ้างอิงเท่านั้น โดยทั่วไป บัญชีบริหารเงินสดจำเป็นต้องดำเนินการด้วยตนเองเพื่อโอนเงินจากเงินฝากธนาคารที่ได้รับการประกันโดย FDIC ไปยังกองทุนตลาดเงินที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า

สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ การเปิดบัญชีการลงทุนก่อน ถือเป็นจุดเริ่มต้นของการลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ คุณสามารถเพิ่มบัญชีบริหารเงินสดได้ในภายหลังตามความจำเป็นสำหรับการบริหารเงินในแต่ละวัน

รายการตรวจสอบเอกสารที่จำเป็นสำหรับการเปิดบัญชี

การเตรียมเอกสารเป็นขั้นตอนที่ใช้เวลามากที่สุด แต่ก็เป็นขั้นตอนที่สำคัญที่สุดในกระบวนการสมัครทั้งหมดเช่นกัน ไม่ว่าเอกสารของคุณจะครบถ้วนและเป็นไปตามข้อกำหนดหรือไม่ ล้วนเป็นปัจจัยโดยตรงที่กำหนดความสำเร็จหรือล้มเหลวของการเปิดบัญชี ด้านล่างนี้ เราจะแจกแจงรายละเอียดของเอกสารและเครื่องมือทุกอย่างที่คุณจำเป็นต้องเตรียม

การเตรียมเอกสารยืนยันตัวตนและเอกสารภาษี

คุณจำเป็นต้องยืนยันตัวตนและสถานะทางภาษีของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ในสหรัฐฯ (NRA) ต่อ Fidelity ต่อไปนี้คือเอกสารหลักสามรายการ

1. หนังสือเดินทางส่วนบุคคล

หนังสือเดินทางของคุณเป็นเอกสารยืนยันตัวตนหลัก โปรดเตรียมสำเนาสแกนหนังสือเดินทางที่ยังไม่หมดอายุและชัดเจน ตามกฎของ IRS หนังสือเดินทางเป็นเอกสารเพียงฉบับเดียวที่สามารถยืนยันตัวตนและสัญชาติของชาวต่างชาติได้พร้อมกัน.

2. หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีบุคคลธรรมดา (ITIN)

สำหรับผู้ที่ไม่ได้พำนักอยู่ในสหรัฐฯ และไม่มีหมายเลขประกันสังคมของสหรัฐฯ (SSN) ITIN เป็นเอกสารสำคัญที่สุดสำหรับการสมัครบัญชี Fidelity หมายเลขนี้เป็นตัวเลขเก้าหลักที่ออกโดย IRS เพื่อใช้ดำเนินการด้านภาษี

ทำไม ITIN จึงมีความสำคัญมาก? ระบบสมัครออนไลน์ของ Fidelity ออกแบบมาเป็นหลักสำหรับผู้พำนักในสหรัฐอเมริกา ในกรณีที่ต้องใช้ SSN คุณสามารถใช้ ITIN แทนได้ การมี ITIN ช่วยเพิ่มโอกาสในการเปิดบัญชีออนไลน์สำเร็จอย่างมาก

หากต้องการขอ ITIN ให้ยื่นคำขอโดยตรงต่อ IRS คุณสามารถดำเนินการได้ด้วยวิธีต่อไปนี้:

• การยื่นทางไปรษณีย์: นี่เป็นวิธีที่พบได้บ่อยที่สุด โปรดส่งเอกสารการสมัครของคุณไปยัง IRS
  • กรอกและลงนามใน Form W-7 (แบบฟอร์มสมัคร ITIN)
  • แนบเอกสารประกอบ โดยปกติคือหนังสือเดินทางฉบับจริงหรือสำเนาที่ได้รับการรับรอง ขอแนะนำอย่างยิ่งว่าอย่าส่งหนังสือเดินทางฉบับจริงทางไปรษณีย์; ให้ใช้สำเนาที่ได้รับการรับรองแทน
  • คุณสามารถขอสำเนาที่ได้รับการรับรองผ่านหน่วยงานผู้ออกเอกสาร (เช่น กระทรวงการต่างประเทศของจีนหรือสถานเอกอัครราชทูต/สถานกงสุล) หรือสถานเอกอัครราชทูต/สถานกงสุลของสหรัฐฯ

    ที่อยู่สำหรับส่งไปรษณีย์ของ IRS Internal Revenue Service Austin Service Center ITIN Operation P.O. Box 149342 Austin, TX 78714-9342

• ผ่านตัวแทนรับรองเอกสาร (CAA): คุณสามารถจ้างตัวแทนมืออาชีพที่ได้รับอนุญาตจาก IRS โดยมีค่าใช้จ่าย เพื่อช่วยจัดเตรียมและยื่น Form W-7 รวมถึงรับรองสำเนาหนังสือเดินทางของคุณ ซึ่งช่วยหลีกเลี่ยงความเสี่ยงในการส่งเอกสารฉบับจริงทางไปรษณีย์
• การยื่นด้วยตนเอง: หากคุณอยู่ในสหรัฐฯ ให้นัดหมายที่ศูนย์ช่วยเหลือผู้เสียภาษีของ IRS (TAC) เพื่อยื่นเอกสารด้วยตนเอง

3. แบบฟอร์มภาษี W-8BEN

แบบฟอร์มนี้ใช้ยืนยันสถานะผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ในสหรัฐฯ ของคุณต่อ Fidelity ทำให้คุณสามารถใช้สิทธิประโยชน์จากอนุสัญญาภาษีซ้อนระหว่างสหรัฐฯ กับประเทศ/ภูมิภาคของคุณ (หากมี) และได้รับยกเว้นภาษีกำไรจากการขายสินทรัพย์ของสหรัฐฯ

• วัตถุประสงค์ของแบบฟอร์ม: พิสูจน์ว่าคุณเป็น “เจ้าของผลประโยชน์” ของบัญชีและไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ทางภาษีในสหรัฐฯ
• วิธีขอรับ: ดาวน์โหลด Form W-8BEN ฉบับล่าสุดและคำแนะนำจากเว็บไซต์ IRS โดยทั่วไป ในระหว่างขั้นตอนการเปิดบัญชีกับ Fidelity ระบบจะแนะนำให้คุณกรอกแบบฟอร์มออนไลน์

ตารางด้านล่างสรุปเอกสารหลักที่คุณต้องใช้:

การขอข้อมูลติดต่อใน U.S.

แม้ว่าคุณจะเป็นผู้พำนักอาศัยในจีน แต่ Fidelity ยังคงกำหนดให้ใช้ข้อมูลติดต่อในสหรัฐฯ โดยหลักคือที่อยู่และหมายเลขโทรศัพท์ในสหรัฐฯ

1. ที่อยู่ในสหรัฐฯ

โดยทั่วไปสถาบันการเงินจะไม่ยอมรับตู้ ปณ. เป็นที่อยู่ที่ลงทะเบียน คุณจำเป็นต้องมีที่อยู่ริมถนนจริงในสหรัฐฯ สำหรับผู้สมัครที่ไม่ได้อาศัยอยู่ในสหรัฐฯ วิธีที่ดีที่สุดคือใช้บริการตู้จดหมายเสมือน

หัวใจสำคัญในการเลือกตู้จดหมายเสมือน โปรดเลือกบริการที่มีที่อยู่ริมถนนจริง ไม่ใช่ตู้ ปณ. วิธีนี้ช่วยให้ที่อยู่ของคุณผ่านการตรวจสอบจากสถาบันการเงิน

ผู้ให้บริการที่ได้รับการแนะนำเป็นอย่างมาก ได้แก่:

• Earth Class Mail: ให้บริการอย่างครอบคลุมและสแกนจดหมายคุณภาพสูง พร้อมตัวเลือกการส่งต่อระหว่างประเทศที่มีประสิทธิภาพ
• PostScan Mail: ราคาประหยัดกว่า มีที่อยู่ในหลายรัฐของสหรัฐฯ และได้รับความนิยมในหมู่คนเร่ร่อนทางดิจิทัล
• Anytime Mailbox: มีเครือข่ายที่อยู่ขนาดใหญ่และแพ็กเกจที่ยืดหยุ่น พร้อมอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายและสะดวกสำหรับผู้ใช้ในต่างประเทศ

บริการเหล่านี้สามารถรับจดหมายจริงจาก Fidelity (เช่น บัตรเดบิต จดหมาย) และสแกนเป็นฉบับอิเล็กทรอนิกส์หรือส่งต่อไปยังที่อยู่ในประเทศจีนของคุณได้

2. หมายเลขโทรศัพท์ของสหรัฐฯ

คุณต้องมีหมายเลขโทรศัพท์ของสหรัฐฯ เพื่อรับรหัสยืนยันและการสื่อสารเกี่ยวกับบัญชี คุณสามารถรับหมายเลขของสหรัฐฯ ได้ฟรีหรือในราคาประหยัดผ่าน Google Voice หรือบริการ VoIP อื่น ๆ

เครื่องมือเสริมและการสแกนเอกสาร

สุดท้าย ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเครื่องมือทางเทคนิคและรูปแบบเอกสารของคุณตรงตามข้อกำหนด เพื่อให้การสมัครออนไลน์ราบรื่นยิ่งขึ้น

• การสแกนเอกสารคุณภาพสูง เมื่ออัปโหลด ให้ปฏิบัติตามข้อกำหนดทางเทคนิคเฉพาะเพื่อให้ระบบรู้จำได้อย่างชัดเจน
  • ความละเอียด: สแกนที่ 300 DPI
  • รูปแบบไฟล์: บันทึกไฟล์ทั้งหมดเป็น PDF
  • โหมดสี: ใช้โทนสีเทาสำหรับเอกสารขาวดำ แต่ใช้ สีเต็มรูปแบบ สำหรับเอกสารที่มีตราประทับหรือลายเซ็นสี (เช่น หนังสือเดินทาง)
• สภาพแวดล้อมเครือข่าย IP ของสหรัฐฯ ที่เสถียร บริการออนไลน์ของ Fidelity ระบุอย่างชัดเจนว่า “สำหรับการใช้งานโดยบุคคลที่อยู่ภายในสหรัฐอเมริกาเท่านั้น” ซึ่งบ่งชี้อย่างมากว่าระบบตรวจจับที่อยู่ IP ของผู้เข้าชม เพื่อหลีกเลี่ยงข้อจำกัดในการเข้าถึงหรือปัญหาทางเทคนิคระหว่างการสมัคร ให้ดำเนินการทั้งหมดผ่านสภาพแวดล้อมเครือข่าย IP ของสหรัฐฯ ที่เสถียร
• บัญชีธนาคารสำหรับโอนเงินเข้ากองทุน แม้จะไม่จำเป็นสำหรับการเปิดบัญชี แต่การเตรียมบัญชีธนาคารที่สามารถ โอนเงิน ไปยังโบรกเกอร์ในสหรัฐฯ ไว้ล่วงหน้าก็เป็นเรื่องที่เหมาะสม นักลงทุนจำนวนมากใช้บัญชีธนาคารฮ่องกงที่ได้รับใบอนุญาต เนื่องจากโดยทั่วไปสะดวกกว่าสำหรับการโอนเงินระหว่างประเทศ การเตรียมสิ่งนี้ให้พร้อมเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการดำเนินบทแนะนำการเปิดบัญชีหลักทรัพย์ Fidelity และเริ่มลงทุน

เมื่อคุณเตรียม “บัญชีธนาคารที่รองรับการโอนเงินระหว่างประเทศ” การประเมินอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและต้นทุนรวมล่วงหน้าจะช่วยได้ ตัวอย่างเช่น คุณสามารถใช้ เครื่องมือแปลงสกุลเงิน FX ของ BiyaPay เพื่อแปลงสกุลเงินแบบเรียลไทม์อย่างรวดเร็ว จากนั้นจึงนำค่าธรรมเนียมตัวกลางที่อาจเกิดขึ้นมาคำนวณร่วมกัน เพื่อประเมินจำนวนเงินที่จะเข้าบัญชีจริงและระยะเวลาที่อาจต้องใช้

หากคุณกำลังเปรียบเทียบช่องทางการเติมเงิน คุณสามารถใช้เป็นตัวเลือกอ้างอิงได้เช่นกัน โดยตรวจสอบค่าธรรมเนียมและกรอบเวลาผ่าน BiyaPay Send Money แล้วจึงตัดสินใจว่าการโอนเงินผ่านธนาคารแบบดั้งเดิมยังคงเหมาะสมที่สุดหรือไม่ สำหรับการตรวจสอบข้อมูลอ้างอิงก่อนการซื้อขาย คุณสามารถใช้ BiyaPay Stock Quote Lookup เพื่อดูข้อมูลตลาดพื้นฐานได้

จากมุมมองด้านเอกสารและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ BiyaPay ได้รับการวางตำแหน่งให้เป็นกระเป๋าเงินหลายสินทรัพย์ที่ครอบคลุมการชำระเงินข้ามพรมแดน การลงทุน การซื้อขาย และการจัดการกองทุน และมีการจดทะเบียน/ใบอนุญาตที่เกี่ยวข้องในเขตอำนาจศาลต่าง ๆ เช่น สหรัฐฯ (MSB) และนิวซีแลนด์ (FSP) เมื่อจำเป็น คุณสามารถเข้าถึงเครื่องมือที่เกี่ยวข้องได้จาก เว็บไซต์ BiyaPay.

บทแนะนำการเปิดบัญชี Fidelity Securities: ขั้นตอนการสมัครออนไลน์แบบครบถ้วน

แหล่งที่มาของภาพ: unsplash

เมื่อเอกสารทั้งหมดพร้อมแล้ว คุณสามารถเริ่มสมัครทางออนไลน์อย่างเป็นทางการได้ บทแนะนำการเปิดบัญชีหลักทรัพย์ Fidelity ต่อไปนี้จะนำคุณผ่านแต่ละขั้นตอน โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณดำเนินการภายใต้สภาพแวดล้อมเครือข่าย IP ของสหรัฐฯ ที่มีเสถียรภาพ เพื่อหลีกเลี่ยงการหยุดชะงักที่ไม่จำเป็น

ขั้นตอนที่ 1: เยี่ยมชมเว็บไซต์อย่างเป็นทางการและเลือกบัญชี

ขั้นตอนแรกคือการเยี่ยมชมเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ Fidelity

1. ป้อน Fidelity.com ในเบราว์เซอร์ของคุณ
2. ในหน้าแรก คุณจะเห็นปุ่ม “Open an Account” ที่โดดเด่น ให้คลิกปุ่มดังกล่าว
3. ระบบจะแสดงประเภทบัญชีต่าง ๆ จากที่เราได้พูดคุยกันก่อนหน้านี้ ให้เลือก The Fidelity Account (บัญชีการลงทุน) บัญชีนี้เป็นบัญชีหลักสำหรับซื้อขายหุ้น ETF และกองทุนต่าง ๆ

เคล็ดลับการดำเนินการ อินเทอร์เฟซของเว็บไซต์อาจมีการอัปเดต แต่ตัวเลือกหลักมักยังคงเหมือนเดิม ให้มองหาตัวเลือกที่เกี่ยวข้องกับ “บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์” หรือ “บัญชีการลงทุน”

ขั้นตอนที่ 2: กรอกข้อมูลส่วนบุคคลและข้อมูลติดต่อ

จากนั้นกรอกข้อมูลส่วนบุคคลต่าง ๆ โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่ารายละเอียดตรงกับหนังสือเดินทางของคุณทุกประการ

• ข้อมูลส่วนบุคคล: กรอกชื่อ วันเดือนปีเกิด และสัญชาติของคุณ
• ข้อมูลติดต่อ:
  • ที่อยู่: กรอก ที่อยู่เสมือนในสหรัฐฯ ที่เตรียมไว้ ห้ามใช้ตู้ ปณ.
  • หมายเลขโทรศัพท์: กรอก หมายเลขโทรศัพท์ในสหรัฐฯ ที่ได้รับมา (เช่น หมายเลข Google Voice)
• ข้อมูลการจ้างงาน: กรอกอาชีพ นายจ้าง และข้อมูลอื่น ๆ ตามสถานการณ์ของคุณ

ขั้นตอนนี้ค่อนข้างตรงไปตรงมา — สิ่งสำคัญคือความถูกต้อง

ขั้นตอนที่ 3: ส่งข้อมูลยืนยันตัวตนและข้อมูลภาษี

นี่คือขั้นตอนที่สำคัญที่สุดในการเปิดบัญชีหลักทรัพย์ Fidelity ทั้งหมด ซึ่งส่งผลโดยตรงต่อการอนุมัติ

ระบบจะขอข้อมูลยืนยันตัวตนทางภาษี คุณจะเห็นช่องสำหรับหมายเลขประกันสังคม (SSN)

การดำเนินการสำคัญ: ใช้ ITIN แทน SSN ในช่อง SSN ให้กรอก หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีบุคคลธรรมดา (ITIN) ซึ่งมี 9 หลักโดยตรง ระบบของ Fidelity รองรับ ITIN สำหรับการยืนยันตัวตนของผู้พำนักนอกสหรัฐฯ นี่คือเทคนิคหลักสำหรับผู้พำนักนอกสหรัฐฯ เพื่อให้สมัครออนไลน์ได้สำเร็จ

หลังจากส่ง ITIN แล้ว ระบบอาจนำคุณไปยังหน้าอัปโหลดไฟล์ ให้อัปโหลดไฟล์สแกนเอกสารที่เตรียมไว้ที่นี่:

1. สำเนาหนังสือเดินทาง: อัปโหลดไฟล์ PDF สำเนาหนังสือเดินทางแบบสีเต็มรูปแบบที่ชัดเจน
2. แบบฟอร์ม W-8BEN: หากจำเป็น ให้อัปโหลดแบบฟอร์ม W-8BEN ที่กรอกข้อมูลและลงนามเรียบร้อยแล้ว บางครั้ง Fidelity มีแบบฟอร์มออนไลน์ให้กรอกโดยตรง ซึ่งมีผลเช่นเดียวกัน

ขั้นตอนที่ 4: ตรวจสอบข้อกำหนดและส่งใบสมัคร

ขั้นตอนสุดท้ายคือการตรวจสอบข้อกำหนดและข้อตกลงทั้งหมด

อ่านข้อตกลงเกี่ยวกับบัญชี นโยบายความเป็นส่วนตัว และเอกสารอื่น ๆ อย่างละเอียด จากนั้นทำเครื่องหมายในช่องยอมรับข้อตกลง หลังจากยืนยันข้อมูลทั้งหมดแล้ว ให้คลิก “ส่ง” — ใบสมัครของคุณจะถูกส่งอย่างเป็นทางการ

หลังจากส่งใบสมัครแล้ว คุณจะได้รับอีเมลยืนยัน จากนั้นรอให้ Fidelity ตรวจสอบ

ระยะเวลาตรวจสอบ สำหรับผู้มีถิ่นพำนักนอกสหรัฐฯ ที่ใช้ ITIN การลงทะเบียนบัญชีหลักทรัพย์ Fidelity โดยทั่วไปใช้เวลา 3-5 วันทำการ ในการตรวจสอบ โปรดอดทนและตรวจสอบอีเมลของคุณ — Fidelity อาจติดต่อคุณเพื่อขอข้อมูลเพิ่มเติม

คู่มือนี้เกี่ยวกับการเปิดบัญชีหลักทรัพย์ Fidelity มุ่งเน้นที่การสมัครทางออนไลน์ หากการสมัครออนไลน์ของคุณล้มเหลวไม่ว่าด้วยเหตุผลใด ไม่ต้องกังวล ลองใช้ทางเลือกเหล่านี้:

• สมัครทางไปรษณีย์: ดาวน์โหลดแบบฟอร์มกระดาษจากเว็บไซต์ กรอกข้อมูลให้เรียบร้อย และส่งไปรษณีย์พร้อมสำเนาเอกสารไปยัง Fidelity
• ความช่วยเหลือทางโทรศัพท์: โทรติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าของ Fidelity อธิบายสถานะผู้มีถิ่นพำนักนอกสหรัฐฯ และเอกสารของคุณ แล้วขอคำแนะนำเพื่อดำเนินการเปิดบัญชีให้เสร็จสิ้น

การดำเนินการสำคัญหลังเปิดใช้งานบัญชี

แหล่งที่มาของรูปภาพ: pexels

ขอแสดงความยินดี! การเปิดใช้งานบัญชี Fidelity สำเร็จถือเป็นก้าวแรกที่สำคัญ ตอนนี้ให้ดำเนินการที่สำคัญอีกเล็กน้อยเพื่อเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนอย่างเป็นทางการและรักษาความปลอดภัยของบัญชี

วิธีเติมเงินเข้าบัญชี Fidelity

การเติมเงินเข้าบัญชีใหม่คือสิ่งสำคัญอันดับแรก ใช้วิธีการต่อไปนี้เพื่อโอนเงินจากบัญชีธนาคารในจีนแผ่นดินใหญ่หรือฮ่องกงไปยัง Fidelity】【。

• การโอนเงินผ่านธนาคาร นี่เป็นวิธีที่ดั้งเดิมและตรงไปตรงมาที่สุด Fidelity รองรับการรับเงินหลายสกุลเงินต่างประเทศ รวมถึง HKD เริ่มการโอนเงินระหว่างประเทศจากบัญชีธนาคารฮ่องกงที่มีใบอนุญาตของคุณ Fidelity จะ แปลงสกุลเงินต่างประเทศเป็น USD เมื่อได้รับเงิน
  • เข้าสู่ระบบเว็บไซต์ Fidelity และค้นหาคำแนะนำในการโอนเงิน
  • เลือกประเทศและสกุลเงินของธนาคารผู้ส่งของคุณ (เช่น Hong Kong/HKD)
  • ขอรายละเอียดธนาคารผู้รับของ Fidelity และดำเนินการโอนเงินที่ธนาคารของคุณ

  วิธีที่รวดเร็วที่สุด การโอนเงินผ่านธนาคารเป็นวิธีที่เงินจะเข้าถึงเร็วที่สุด Fidelity ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการโอนเงินขาเข้า และเงินจะพร้อมใช้งานเกือบจะทันทีโดยไม่มีระยะเวลารอเงิน

โปรดทราบว่าธนาคารผู้ส่งของคุณและธนาคารตัวกลางใด ๆ อาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียม

• แพลตฟอร์มการชำระเงินของบุคคลที่สาม พิจารณาบริการต่าง ๆ เช่น Biyapay บางครั้งบริการเหล่านี้อาจเสนออัตราแลกเปลี่ยนที่ดีกว่าและค่าธรรมเนียมการโอนที่ต่ำกว่า เพื่อใช้เสริมการโอนเงินผ่านธนาคาร

วิธีสมัครบัตรเดบิตและเช็ค

หากคุณเปิดบัญชี Fidelity Cash Management Account ให้สมัครบัตรเดบิตและสมุดเช็คฟรี วิธีนี้จะช่วยให้การจัดการเงินทุนมีความยืดหยุ่นมากขึ้น เข้าสู่ระบบและค้นหารายการสมัครในฟีเจอร์บัญชี Fidelity จะจัดส่งบัตรจริงและเช็คไปยังที่อยู่เสมือนในสหรัฐฯ ที่คุณให้ไว้ระหว่างการเปิดบัญชี

วิธีตั้งค่าการป้องกันความปลอดภัยของบัญชี

การปกป้องทรัพย์สินของคุณเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง ให้ตั้งค่ามาตรการรักษาความปลอดภัยต่อไปนี้ทันที

1. เปิดใช้งานการยืนยันตัวตนแบบสองปัจจัย (2FA) นี่คือแนวป้องกันหลักจากการถูกขโมยบัญชี

1. เข้าสู่ระบบบัญชี Fidelity ของคุณและไปที่การตั้งค่าความปลอดภัย
2. ค้นหาและเปิดใช้งานการยืนยันตัวตนแบบสองปัจจัย (2FA)
3. ขอแนะนำอย่างยิ่งให้เลือก แอปยืนยันตัวตน
4. ทำตามคำแนะนำบนหน้าจอเพื่อสแกนรหัส QR ด้วย Google Authenticator หรือแอปที่คล้ายกัน
5. จัดเก็บรหัสสำรองไว้อย่างปลอดภัยในกรณีที่โทรศัพท์สูญหาย

2. สำรวจเครื่องมือรักษาความปลอดภัยอื่นๆ Fidelity มีฟีเจอร์ความปลอดภัยขั้นสูงเพิ่มเติม — เปิดใช้งานตามความจำเป็น:

• Fidelity MyVoice®: ลงทะเบียนลายนิ้วมือเสียงของคุณ การติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าในอนาคตจะยืนยันตัวตนผ่านเสียงโดยไม่ต้องใช้รหัสผ่าน
• Fund Transfer Lock: ล็อกในคลิกเดียวเพื่อระงับการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ทั้งหมด ช่วยป้องกันการโอนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต
• Security text alerts: รับการแจ้งเตือนทางข้อความทันทีสำหรับการดำเนินการสำคัญในบัญชี เช่น การซื้อขายหรือการอัปเดต

เส้นทางสำคัญในการเปิดบัญชี Fidelity ให้สำเร็จนั้นชัดเจน ภารกิจหลักของคุณคือการวางแผนล่วงหน้าและเตรียมเอกสารสำหรับผู้ไม่มีถิ่นพำนัก โดยเน้นที่ หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีบุคคลธรรมดา (ITIN) และแบบฟอร์ม W-8BEN

เริ่มต้นเส้นทางการลงทุนของคุณ ตราบใดที่เตรียมเอกสารครบถ้วน กระบวนการสมัครไม่เพียงชัดเจนและเป็นไปได้เท่านั้น แต่ยังเปิดโอกาสให้คุณในฐานะผู้ไม่มีถิ่นพำนักในสหรัฐฯ ได้รับประโยชน์จาก ภาษีกำไรจากการขายสินทรัพย์ อีกด้วย ตอนนี้ ใช้คู่มือนี้เพื่อเริ่มต้นการลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ และการจัดการกองทุนทั่วโลกอย่างมั่นใจ

คำถามที่พบบ่อย

ฉันจำเป็นต้องมี ITIN เพื่อสมัครหรือไม่?

ไม่จำเป็นอย่างยิ่ง แต่แนะนำเป็นอย่างมาก การมี ITIN ช่วยให้สามารถใช้ระบบออนไลน์ที่ออกแบบมาสำหรับผู้พำนักในสหรัฐฯ ได้ ซึ่งเพิ่มอัตราความสำเร็จได้อย่างมาก การสมัครโดยไม่มี ITIN มักต้องใช้วิธีแบบดั้งเดิมมากกว่า เช่น การส่งไปรษณีย์หรือโทรศัพท์

หากการสมัครออนไลน์ล้มเหลวจะทำอย่างไร?

ไม่ต้องกังวล ลองใช้ทางเลือกอื่น ดาวน์โหลดแบบฟอร์มกระดาษจากเว็บไซต์แล้วส่งทางไปรษณีย์ หรือติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าของ Fidelity โดยตรง อธิบายสถานการณ์ของคุณ แล้วฝ่ายสนับสนุนจะแนะนำขั้นตอนถัดไป

สามารถเติมเงินจากบัญชีธนาคารในจีนแผ่นดินใหญ่ได้หรือไม่?

การโอนเงินโดยตรงจากธนาคารในจีนแผ่นดินใหญ่ไปยังโบรกเกอร์ในสหรัฐฯ อาจประสบปัญหาได้ แนวทางที่ปลอดภัยกว่าคือการใช้บัญชีธนาคารในฮ่องกงที่ได้รับอนุญาตสำหรับการโอนเงินระหว่างประเทศ กระบวนการนี้มีความชัดเจนมากกว่าและมีอัตราความสำเร็จสูงกว่า

ในฐานะผู้พำนักที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหรัฐฯ ฉันต้องเสียภาษีจากกำไรจากการลงทุนหรือไม่?

หลังจากยื่นแบบฟอร์ม W-8BEN อย่างถูกต้องแล้ว การปฏิบัติทางภาษีมีดังนี้:

หมายเหตุสำคัญ กฎภาษีอาจมีการเปลี่ยนแปลง โปรดปรึกษาที่ปรึกษาด้านภาษีมืออาชีพเพื่อขอคำแนะนำเฉพาะบุคคล