Interactive Brokers开户教学 从零开始的IB开户图文指南

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这份盈透证券开户教程为中文投资者量身打造。你跟着本指南操作，线上申请仅需10分钟。开始前，请你先准备好以下材料，让开户过程更加顺畅。

开户必备清单

• 身份证 (或护照)
• 地址证明
• 手机
• 邮箱

所有材料都非常容易准备，你可以安心开始。

核心要点

• 准备好身份证、地址证明、手机和邮箱，这些是开户的必备材料。
• 开户过程主要包括创建账户、填写个人信息、上传文件和等待审核四个步骤。
• 中国内地用户应选择IBKR专业版账户，因为它提供更好的交易服务。
• 签署W-8BEN表格可以帮助非美国居民享受税务优惠。
• 首次入金时，必须使用本人同名银行账户，并在汇款备注中填写IB账户号码和姓名拼音。

开户前准备

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在正式开始线上申请之前，充分的准备可以让你事半功倍。这一部分将详细说明你需要的文件，并让你对整个流程有一个清晰的认识。

必备文件与资料

你需要准备两种核心文件：身份证明和地址证明。请确保所有文件都在有效期内，且照片和文字清晰可见。

给中国内地用户的特别提示 如果你的现居住地址与身份证上的地址完全一致，你可以直接使用身份证同时作为身份和地址证明，无需准备额外的地址证明文件。届时，你只需上传身份证的正反两面即可。

为了让你更清晰地了解可接受的文件类型，请参考下表：

如果你的身份证地址与现住址不符，中国内地用户还可以使用以下文件作为地址证明：

• 户口本
• 近12个月内的手机账单
• 近12个月内的银行存折复印件

我们强烈建议你使用电脑进行开户操作，因为屏幕更大，填写信息和上传文件时体验会更流畅。

完整开户流程概览

了解完整流程可以帮助你更好地规划时间。整个线上申请过程主要分为以下几个步骤：

1. 创建账户：访问官网，填写电子邮箱和用户名，创建你的登录账户。
2. 填写信息：依次填写个人信息、联系方式、税务信息、财务状况及投资经验。
3. 上传文件：根据系统提示，上传你准备好的身份证明和地址证明文件。
4. 等待审核：提交申请后，盈透证券会对你的资料进行审核。

通常情况下，账户审核需要1-3个工作日完成。整个盈透证券开户教程都会围绕这些核心步骤展开，为你提供详细的图文指引。

盈透证券开户教程：图文全解

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准备工作就绪后，现在你就可以正式进入线上申请环节了。本章节将通过详细的图文步骤，带你走完从创建账户到提交审核的全过程。请跟随我们的指引，一步步完成操作。

访问官网与创建账户

首先，你需要访问盈透证券的官方网站来开始申请。

• 官方账户申请页面链接：https://ndcdyn.interactivebrokers.com/Universal/Application

你可以通过推荐链接开户，这样有机会获得盈透证券的股票奖励。这是一个不错的开户福利。

开户奖励提示 通过推荐链接开户并完成入金，你有机会获得最高价值 $1,000 的盈透证券股票。通常的规则是，你每存入$100，就能获得价值$1的股票。要获得奖励，你的账户资产需要维持在一定水平（例如$10,000）并持有一年。请注意，此活动对部分国家或地区的居民有限制。

进入页面后，你需要填写电子邮箱、设置用户名和密码，并选择你的居住国家。完成这一步，你的盈透证券登录账户就创建成功了。

填写个人与税务信息

创建账户后，系统会引导你填写一系列个人信息。请确保你填写的所有内容都与身份证件上的信息完全一致，以避免后续审核出现问题。

你需要提供以下基本信息：

• 个人信息：姓名、出生日期、公民身份。
• 联系信息：居住地址、手机号码。
• 身份识别：选择你的身份证件类型（如身份证或护照），并填写证件号码。
• 税务识别号：对于中国内地用户，这里通常填写你的身份证号码。

请如实填写，这些信息是开设账户和履行税务合规所必需的。

申报财务与投资经验

接下来，你需要申报你的财务状况和投资背景。盈透证券需要了解你的风险承受能力，以便为你提供合适的产品权限。

主要包含以下几个方面：

1. 资产与收入：你需要填写你的年收入、净资产和流动净资产。
   • 净资产 (Net Worth)：指你的所有资产（包括房产、存款、投资等）减去所有负债后的总价值。
   • 流动净资产 (Liquid Net Worth)：指可以迅速转换为现金的资产，如现金、储蓄和股票，不包括房产等变现慢的资产。

   资产要求提示 申请时，系统可能会提示你的流动净资产需要达到至少 $20,000。请根据你的实际情况如实填写。

2. 投资目标：选择你的投资目的，例如“增长”、“投机”或“资本保值”。
3. 投资经验：你需要申报你在股票、期权、期货等产品上的交易经验，包括交易年限、每年交易笔数和知识水平。请务必如实填写，因为这直接关系到你能获得哪些产品的交易权限。

这份盈透证券开户教程建议你诚实评估自己的经验，不要为了获得高级权限而夸大。

选择账户类型与权限

这是开户过程中非常关键的一步，你需要做出几个重要选择。

1. 账户类型：现金账户 vs. 保证金账户

• 现金账户 (Cash Account)：你只能使用自己存入的资金进行交易，不能进行杠杆或做空。适合新手和风险偏好较低的投资者。
• 保证金账户 (Margin Account)：你可以向券商借钱进行投资（即加杠杆），也可以做空股票。适合经验丰富的投资者。对于新手，我们建议从现金账户开始。

2. 服务类型：IBKR Pro vs. IBKR Lite

选择建议 由于盈透证券简易版仅对美国居民开放，因此绝大多数中国内地和其它地区的中文用户都应该选择 盈透证券专业版。盈透证券专业版提供更优的订单执行、更广泛的市场准入和更低的融资利率，是专业投资者的首选。

3. 交易权限
你需要勾选你希望交易的金融产品和市场。例如：

• 股票：选择你希望交易的国家市场，如美国、中国香港、新加坡等。
• 期权/期货：如果你有相关经验并希望交易衍生品，可以在此申请权限。期权交易通常分为不同等级（Level 1-4），等级越高，可执行的策略越复杂。

初次开户时，建议你先勾选股票权限即可。其他权限可以在账户开通后随时申请添加。

签署W-8BEN表格与协议

作为非美国居民，投资美股需要签署一份重要的税务文件——W-8BEN表格。

什么是W-8BEN表格？ 这份表格用于向美国国税局（IRS）证明你是非美国税务居民。签署后，你可以享受中美税收协定带来的优惠，例如免除美股的资本利得税，并将股息税的预扣税率从30%降低。

在盈透证券开户教程的这一步，你无需手动下载或填写。系统会根据你之前填写的个人信息自动生成W-8BEN表格。你只需要仔细核对信息无误，然后在页面底部进行电子签名即可。这极大简化了流程。

上传证件与身份验证

最后一步是上传你的身份证明和地址证明文件，以完成身份验证。

1. 上传文件：根据系统提示，上传你之前准备好的文件。
   • 如果你的身份证地址与现住址一致，只需上传身份证正反面照片。
   • 如果地址不一致，则需要分别上传身份证和地址证明文件（如水电费账单或银行对账单）。
2. 在线验证：部分用户可能会看到使用手机扫描二维码进行在线身份验证的选项（例如通过Au10tix服务）。这种方式通过手机摄像头拍摄证件和自拍，可以加快审核速度。

完成文件上传并提交申请后，你的任务就完成了。接下来只需耐心等待盈透证券的审核。审核结果通常会在1-3个工作日内通过邮件通知你。

首次入金操作指南

账户审核通过后，下一步就是为你的投资账户注入资金。首次入金操作非常简单，你只需跟着以下步骤操作即可。

核心原则：同名账户入金 你必须使用你本人同名的银行账户进行入金。这是为了遵守反洗钱法规。切勿使用他人银行账户，否则汇款将被退回。

创建存款通知

在你从银行汇款之前，你需要先登录盈透证券的网页后台，创建一个“存款通知”。这一步是告诉盈透证券，你即将有一笔资金汇入，让他们做好接收准备。

1. 登录你的账户，找到“转账与支付”菜单，选择“存款”。
2. 选择你计划存入的货币。盈透证券支持多种货币，例如：
   • 美元 (USD)
   • 港币 (HKD)
   • 离岸人民币 (CNH)
   • 新加坡元 (SGD)
   • 欧元 (EUR)
3. 选择“银行电汇”作为存款方式，并输入你计划存入的金额。

获取银行汇款指令

完成存款通知后，系统会自动生成一份详细的银行汇款指令。这份指令包含了收款银行的所有关键信息。你需要准确记录这些信息，用于后续的网上银行操作。

以下是汇款美元（USD）到盈透证券美国账户的指令示例：

如果你选择存入港币，收款方则会是盈透证券的香港公司。

执行网银跨境汇款

获取指令后，你可以登录你的网上银行，发起一笔跨境电汇。我们以一家香港地区银行的网银界面为例，你需要准确填写以下信息：

• 收款人名称：填写IB提供的银行名称，如 Interactive Brokers。
• 收款人地址：填写IB提供的银行地址。
• SWIFT Code：准确输入IB提供的SWIFT代码，这是银行间的唯一识别码。
• 附言/备注：这是最关键的一步，直接关系到你的资金能否被准确识别。

重要提示 你必须在汇款的附言或备注栏（英文界面通常是 “Payment Details" 或 "Comments for Recipient”）中，严格按照 你的盈透证券账户号码 / 你的姓名拼音 的格式填写。例如：U1234567 / ZHANG SAN。

到账时间与常见问题

完成银行汇款后，资金通常需要 1-3个工作日 到达你的盈透证券账户。如果超过这个时间仍未到账，你可以通过IB后台的客服系统联系他们，并提供你的银行汇款凭证截图，以便查询。

恭喜你！你已经掌握了从零开始完成IB开户及首次入金的全过程。盈透证券作为全球顶尖的券商，其专业性获得了众多权威机构的高度评价。

现在就行动起来，参考这份盈透证券开户教程，点击下方官方链接，迈出你全球投资的第一步吧！

IB官方开户链接

FAQ

我们整理了一些新用户在开户时最关心的问题。希望这些解答能帮助你扫清最后的疑虑。

IB开户有最低入金要求吗？

盈透证券 专业版 账户没有官方最低入金要求。你可以根据自己的投资计划存入任意金额。不过，账户中没有资产可能会产生少量账户维护费。

如果我的开户申请被拒绝了怎么办？

你会收到一封邮件，说明申请被拒的原因。最常见的原因是文件不清晰或信息填写有误。你只需登录账户，根据提示更正信息或重新上传文件即可。

我没有护照，只用身份证可以开户吗？

可以。对于中国内地用户，如果你的现住址与身份证地址一致，便可仅使用身份证完成开户。系统会指引你上传身份证的正反两面作为身份和地址双重证明。