Firstrade第一证券靠谱吗？一个美股投资者的真实软件使用体验

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你可能正在思考一个问题：Firstrade到底靠谱吗？作为一名使用了它多年的投资者，我可以给你一个直接的答案：靠谱，但有前提。

Firstrade的可靠之处在于它的资金安全保障和低廉的交易成本。但它是否适合你，完全取决于你的投资需求。选择一款美股软件，关键在于它是否能满足你的使用习惯。这篇文章将分享我的真实感受，帮你做出判断。

核心要点

• Firstrade是受严格监管的美国券商，证券投资者保护公司保险保障你的资金安全。
• Firstrade提供美股和交易所交易基金零佣金交易，但期权和跨境电汇有费用。
• Firstrade的中文界面和开户流程对新手友好，但高级交易功能有限。
• Firstrade的手机应用程序功能简单，不适合需要复杂分析的交易者。
• Firstrade的中文客服服务时间有限，非工作时间沟通不便。

第一部分：资金安全与监管

投资美股，资金安全是头等大事。你把真金白银转入一个海外券商，最关心的肯定是：我的钱安全吗？万一券商倒闭了怎么办？这部分我们就来聊聊Firstrade在资金安全方面的硬核保障。

证券投资者保护公司保险：50万美元的账户保障

首先，你需要了解一个关键机构：证券投资者保护公司。Firstrade是证券投资者保护公司的成员。这意味着你的账户自动享有证券投资者保护公司提供的保险。

这项保险为你的每个独立账户提供最高50万美元的保障。这其中包括最高25万美元的现金保障。你账户里的股票、交易所交易基金、债券和共同基金等证券都在保障范围内。

重要提示：证券投资者保护公司保障的是在券商倒闭时你的资产安全，它不保障因市场波动造成的投资亏损。这是投资本身需要承担的风险。

这项保障并非纸上谈兵。自1970年成立以来，证券投资者保护公司已经成功处理了数百家倒闭券商的清算，超过99%的合格投资者都拿回了自己的全部资产。这为你提供了一层非常坚实的安全网。

资金隔离：我的真实账户安全感

除了证券投资者保护公司的事后保障，日常的资金安全监管更为重要。这给了我最直接的安全感。在美国，所有券商都必须接受严格的监管。

• 双重监管：Firstrade受到美国证券交易委员会和金融业监管局的双重监管。
• 严格准入：成为金融业监管局会员需要通过全面的审查，确保公司运营和财务状况符合标准。
• 定期检查：监管机构会频繁检查券商，确保其遵守联邦证券法。

其中，美国证券交易委员会的“客户保护条例”（15c3-3规则）是核心。这条规则强制要求券商将客户的资金、证券与券商自身的资产完全隔离存放。简单来说，Firstrade不能动用你账户里的钱和股票去为公司自己办事。你的资产就是你的资产，这从根本上杜绝了资金被挪用的风险，让你的投资高枕无忧。

第二部分：真实费用大揭秘

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除了资金安全，你最关心的可能就是交易成本了。Firstrade最大的招牌就是“零佣金”，但这是否意味着你可以完全免费地交易？让我们来一探究竟。

零佣金政策：股票、交易所交易基金与期权

Firstrade在降低交易门槛方面做得非常出色。当你交易美股和交易所交易基金时，它确实做到了零佣金。这在行业内已是主流做法。

对于期权交易，情况稍有不同。虽然基础佣金也是$0，但你需要支付一个标准的合约费。

请注意：“零佣金”不等于“零成本”。Firstrade的期权交易会收取每份合约$0.65的费用。这个价格与富达、嘉信证券等主流券商持平，属于行业标准，但比美味交易（每合约$0.50）略高。

额外成本：出入金电汇费用

对于中国内地的投资者来说，真正的成本主要体现在资金的跨境转移上。

• 入金成本：Firstrade本身不收入金费用。但你从银行（例如一家持牌的香港银行）跨境电汇至Firstrade时，你的汇出银行会收取一笔国际电汇费，行业平均费用约为$44。
• 出金成本：当你从Firstrade提取资金时，Firstrade会收取一笔$25的国际汇出电汇费。

如果你计划频繁出入金，这笔费用会累积起来。为了降低这部分成本，一些投资者会研究使用像 币雅支付 这样的第三方支付工具作为替代或补充方案，以寻求更优的汇率和更低的手续费。

隐性优势：无账户管理费与最低入金要求

Firstrade的一大隐性优势在于它对小额和长线投资者非常友好。

它没有任何账户维护费或不活跃费。这意味着即使你开户后很长一段时间不交易，或者账户资金不多，也不用担心被收取额外的管理费用。相比之下，一些其他券商可能会对不活跃或低资产的账户收费。

此外，Firstrade的开户最低入金要求为$0。你可以先开户，等准备好之后再存入任意金额的资金，这为美股新手提供了极大的灵活性。

第三部分：软件评测：一款合格的美股软件？

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当你解决了资金安全和费用的顾虑后，下一个核心问题就是：Firstrade的软件好用吗？它能否满足你的交易需求？作为一款免费的美股软件，它的表现合格，但你必须清楚它的优点和缺点。

开户与入金：中国大陆用户流程实测

对于身在中国内地的投资者来说，Firstrade最大的吸引力之一就是其便捷的线上开户流程。你不需要身在美国，整个过程可以在线完成，非常友好。

根据我的实测和官方要求，你需要准备以下几样东西：

• 有效的护照（包含个人信息页和签名页）
• 一个可以接收短信验证的手机号码
• 一个有效的电子邮箱地址

你只需在线填写申请表，上传护照照片，然后进行电子签名即可。整个过程通常在10-15分钟内可以完成。提交申请后，Firstrade一般会在1-2个工作日内完成审核。

开户成功后，下一步就是入金。你可以通过持有的一家持牌香港银行账户进行国际电汇。此外，一些投资者为了寻求更优的汇率和更低的手续费，也会选择使用像 biyapay 这样的第三方支付工具来完成入金操作，这为你提供了更多灵活性。

界面与功能：新手友好但高手受限

Firstrade的网页交易平台和桌面端软件，给我的第一感觉是“简洁清晰”。

它的优点非常突出：

1. 全中文界面：从开户、入金到交易、查询报表，所有环节都提供完整的中文支持，这对英文不熟练的新手来说是巨大的福音。
2. 布局直观：买入、卖出、查询持仓、查看订单历史等核心功能都放在最显眼的位置，你几乎不需要任何学习成本就能上手操作。

然而，这种简洁性也带来了它的局限性。如果你是一位依赖复杂技术分析的交易者，Firstrade可能让你感到力不从心。它的图表工具虽然提供了如平滑异同移动平均线、相对强弱指数等基本指标，但与专业的交易平台相比，功能显得“相当基础”。

相比之下，像思考游泳这样的平台以其“高级图表和定制化”功能而闻名，为专业交易者提供了强大的分析工具。Firstrade的设计哲学更偏向于让投资变得简单，而不是提供一个复杂的分析“沙盒”。

因此，如果你主要进行长线投资或不依赖复杂图表做决策，Firstrade完全够用。但如果你是技术派，它的功能会限制你的发挥。

投资品种与特色功能

在投资广度上，Firstrade做得相当不错。你可以在一个账户里交易多种金融产品，包括：

• 股票
• 交易所交易基金 (交易所交易基金s)
• 期权
• 共同基金
• 债券

除了丰富的投资品种，Firstrade还提供了一些实用的特色功能，其中最值得一提的是延长时段交易和股息再投资计划。

1. 延长时段交易

美股常规交易时间之外，你依然有机会进行交易。这对于捕捉盘前发布财报或盘后突发新闻带来的交易机会至关重要。

2. 股息再投资计划

你可以设置将持股获得的分红自动用于购买更多的同一支股票（甚至是零碎股）。这个功能是实现复利增长的绝佳工具，尤其适合长线价值投资者。

手机应用程序的真实短板

谈到Firstrade的软件体验，手机应用程序是它最常被诟病的地方。虽然它能满足你随时随地查看行情和下单的基本需求，但在功能细节和用户体验上，它确实存在一些明显的短板。

根据我的使用体验和许多用户的反馈，这款美股软件的移动端主要有以下几个问题：

• 图表功能过于简陋：应用程序的K线图缺少许多交易者常用的技术指标，例如你无法在上面设置5日、10日等关键的移动平均线。
• 缺少实时买卖盘：你无法在应用程序上看到实时的买一/卖一报价（一级数据），这对于判断即时市场情绪和寻找最佳入场点非常不利。
• 期权价格更新延迟：对于期权交易者来说，这是一个严重的问题。应用程序上的期权链价格更新不及时，可能会导致你错失良机或以不利的价格成交。

总而言之，Firstrade的手机应用程序更像是一个基础的交易工具，而非一个强大的分析平台。如果你是一位需要依赖手机进行高频或复杂交易的投资者，这款美股软件的应用程序可能会让你感到失望。

第四部分：客户服务实测

当你遇到账户问题或交易疑问时，一个能及时响应的客服团队至关重要。对于身在海外的投资者来说，客服的语言和效率直接影响你的投资体验。Firstrade的客户服务，尤其是它的中文支持，是其一大卖点，但你同样需要了解它的局限。

中文客服：电话与邮件响应体验

Firstrade最值得称赞的一点，就是它提供了全面的免费中文客户服务。你可以通过电话和电子邮件与客服团队沟通，这对于英文不流利的投资者来说，无疑扫清了一大障碍。

然而，用户的真实体验好坏参半。

• 积极评价：不少像我一样的国际客户认为其服务专业且优秀，在遇到问题（例如出金流程）时能够得到有效帮助。
• 负面反馈：但另一些用户则给出了截然相反的评价。有人抱怨邮件发送数周后仍石沉大海，也有人在账户资金显示异常时无法得到及时的帮助，感觉求助无门。

简单来说，当你联系Firstrade的中文客服时，你可能遇到一位高效解决问题的专业人士，也可能陷入漫长的等待。这种体验上的不确定性，是你需要考虑的一个因素。

服务局限：非工作时间的沟通成本

Firstrade人工客服的主要局限在于其服务时间。它并非7x24小时在线，而是遵循美国东部时间的工作日。这意味着，当你身处亚洲，在你的白天遇到紧急问题时，很可能正是美国的深夜，你将无法立即联系到人工客服。这种时间差带来了巨大的“沟通成本”。

为了弥补这一空缺，Firstrade推出了名为萨米的聊天机器人，提供24/7全天候支持。你可以用它查询一些常见问题，但它无法处理复杂的个人账户问题。

相比之下，像盈透证券这样的全球性券商，通过其遍布美洲、欧洲和亚洲的客户服务中心，实现了工作日24小时的人工电话支持。如果你对服务的即时性有硬性要求，Firstrade的非全天候人工服务可能会成为一个短板。

Firstrade在资金安全和低成本方面绝对“靠谱”，是受严格监管的正规券商。它的核心优势在于零佣金和全面的中文服务。

那么，Firstrade是你的“菜”吗？如果你符合以下画像，它会是极具性价比的选择：

• 注重成本的初学者
• 以中长线投资为主的价值投资者
• 需要全面中文支持的用户

反之，如果你是需要复杂图表进行技术分析的高频交易者，那么这款美股软件可能无法满足你，建议考虑提供MetaTrader 4或c交易者等平台的券商，例如IC市场或顶级外汇。

FAQ

Firstrade会收取账户闲置费吗？

你不需要担心闲置费。Firstrade不收取任何账户维护费或不活跃费。即使你长时间不交易，你的账户也不会因此产生任何额外费用，非常适合长线持有者。

我可以使用Firstrade交易仙股吗？

你可以交易大部分在场外交易市场挂牌的仙股。

但你需要注意，交易价格低于$1.00的股票可能会受到特定规则的限制。建议你在交易前仔细阅读Firstrade官网的相关说明。

Firstrade支持卖空股票吗？

Firstrade目前不支持卖空股票。你只能进行买入和卖出（做多）操作。如果你的投资策略需要使用卖空功能，你需要考虑功能更全面的其他券商。

我的个人信息在Firstrade安全吗？

Firstrade采用行业标准的安全套接层加密技术，保护你在网站和应用程序上的数据传输安全。作为受严格监管的金融机构，它必须遵守隐私保护法规，确保你的个人信息安全。