港股交易费用对比，哪家券商更适合中国投资者

Image Source: pexels

富途证券目前成为中国投资者首选港股券商。他们提供低至0.01%起的港股交易费用，支持多渠道资金出入，开户流程便捷。富途证券平台界面友好，客户服务响应快。相比香港银行，富途在佣金、平台费等方面更具竞争力，能有效帮助投资者节省交易成本。

核心要点

• 港股交易费用包括佣金、平台费、交易徵费、印花税和结算费用，投资者需全面了解这些费用。
• 证券行如富途证券佣金和平台费低，能有效降低交易成本，适合长期和大额交易者。
• 富途证券和盈透证券支持线上开户，资金出入快捷，客户服务响应快，提升投资体验。
• 投资者应警惕托管费、账户管理费等隐藏费用，避免增加不必要的成本。
• 根据交易频率和资金量选择券商，小额低频推荐富途和盈透证券，高频大额可优先考虑盈透证券。

港股交易费用对比

Image Source: unsplash

主要费用组成

港股交易费用主要包括佣金、平台费、交易徵费、印花税、结算及交收费用。每一项费用都会影响投资者的实际收益。投资者在选择券商时，需全面了解这些费用的具体构成。

• 佣金：券商收取的服务费用，按成交金额的一定比例计算。
• 平台费：部分券商或银行收取的账户管理或交易平台使用费用。
• 交易徵费：香港交易所收取的固定比例费用。
• 印花税：香港政府对股票买卖征收的税费。
• 结算及交收费用：用于股票交割和资金结算的相关费用。

这些费用合计后，构成了投资者每笔港股交易费用的总额。不同券商和香港银行在各项费用上的标准存在明显差异。

佣金与平台费

佣金和平台费是港股交易费用中最容易拉开差距的部分。证券行通常提供更低的佣金和平台费。例如，富途证券的港股佣金低至0.01%（最低每笔约1.5 USD，按1 USD=7.8 HKD计算），平台费为0.99 USD/笔。IB（盈透证券）港股佣金为0.03%（最低每笔约2 USD），平台费为1 USD/笔。
香港银行的佣金普遍较高，通常为0.25%-0.5%，最低收费约20 USD/笔，平台费也在2-5 USD/笔之间。

提示：长期交易或大额交易时，选择低佣金、低平台费的证券行能显著降低港股交易费用。

网上交易和电话交易的费用也有差异。网上交易费用更低，电话交易则需额外支付人工服务费，通常每笔加收5-10 USD。

交易徵费与印花税

交易徵费和印花税属于强制性费用，所有券商和香港银行标准一致。

• 交易徵费：香港交易所收取成交金额的0.005%。
• 印花税：香港政府收取成交金额的0.13%。
  例如，投资者买入1万 USD的港股，需支付0.5 USD的交易徵费和13 USD的印花税。
  这些费用无论选择哪家券商，都无法避免。投资者应将其计入整体港股交易费用预算。

结算及交收费用

结算及交收费用主要用于股票交割和资金结算。证券行通常收取较低的结算费用。例如，富途证券每笔结算费为1.2 USD。盈透证券的结算费为1 USD/笔。香港银行的结算费用则较高，部分银行每笔高达3-5 USD。

注意：部分券商会在结算费用外，收取小额的托管费或账户管理费，投资者需提前了解相关细则，避免因隐藏费用增加港股交易费用。

通过对比可以发现，证券行在佣金、平台费和结算费用方面具有明显优势。投资者选择合适的券商，有助于有效降低港股交易费用，提高投资回报。

服务与便捷性

Image Source: pexels

开户流程

投资者选择券商时，开户流程的便捷性非常重要。富途证券和盈透证券等主流券商支持全程线上开户。投资者只需准备身份证、银行卡和地址证明，上传资料后最快1-2个工作日即可完成开户。香港银行则需要投资者亲自前往分行，提交纸质材料，审核周期通常为3-7个工作日。

提示：线上开户节省时间，适合希望快速进入港股市场的投资者。

资金出入

券商在资金出入渠道和速度上表现各异。富途证券支持银联、SWIFT、电汇等多种方式，入金最快当天到账，出金一般1-2个工作日。盈透证券支持多币种资金出入，速度与富途相近。香港银行入金需通过柜台或网银，到账时间较长，部分银行出金需3-5个工作日。

客户服务

券商的客户服务直接影响投资体验。富途证券提供7×24小时在线客服，响应速度快。盈透证券也有全天候英文客服，中文服务时间有限。香港银行多采用电话或柜台服务，等待时间较长，问题解决效率较低。

建议：投资者可优先选择响应快、支持中文的券商，遇到问题能及时获得帮助。

交易平台体验

交易平台的操作便捷性和功能丰富度同样重要。富途证券平台界面简洁，支持行情查看、资讯推送和多种交易指令。盈透证券平台功能强大，适合有经验的投资者。香港银行的交易系统功能较为基础，界面较为传统，操作不够便捷。
投资者可根据自身需求选择平台，注重操作体验和功能完善的券商更适合频繁交易者。

隐藏费用与优惠

隐性收费

投资者在选择港股券商时，除了关注明面上的交易费用，还需警惕各种隐性收费。常见的隐藏费用包括托管费、账户管理费、代理人服务费和货币兑换费。部分券商会对账户内持有的股票按月收取托管费，每月约1-2 USD。账户管理费通常按季度或年度收取，金额在5-10 USD之间。代理人服务费主要出现在需要办理股票分红、配股等业务时，每笔费用约2-5 USD。货币兑换费则在资金出入涉及不同币种时产生，汇率差异可能导致额外成本。投资者应仔细阅读券商的费用说明，避免因忽视这些费用而增加投资成本。

优惠活动

主流港股券商会定期推出各类优惠活动，吸引新用户或回馈老客户。例如，富途证券近期推出新用户开户赠送美股、港股现金券活动，金额最高可达100 USD。盈透证券也会在特定时期为新用户提供免平台费或赠送交易额度。部分券商还会针对大额入金用户，提供额外返现或手续费减免。投资者可关注券商官网或官方APP，及时获取最新优惠信息。

免佣与返现

近年来，港股券商之间的竞争加剧，免佣和返现成为常见促销手段。富途证券对新开户用户提供一定期限内的港股免佣交易，通常为30天或90天。盈透证券也会针对活跃用户，返还部分交易佣金。部分券商还会根据交易量，分阶段返现。例如，月交易额超过1万 USD，可获得5-10 USD返现。投资者可结合自身交易频率和资金量，选择最适合自己的免佣或返现活动，从而进一步降低港股投资成本。

投资者类型推荐

小额低频

小额低频投资者通常每月交易次数较少，单笔资金量不大。富途证券和盈透证券为这类投资者提供低佣金和低平台费。富途证券港股佣金仅为0.01%（最低1.5 USD/笔，按1 USD=7.8 HKD），平台费0.99 USD/笔。盈透证券佣金为0.03%（最低2 USD/笔），平台费1 USD/笔。相比之下，香港银行佣金高达0.25%-0.5%，最低20 USD/笔，平台费也较高。

建议：小额低频投资者选择富途证券或盈透证券，可有效降低交易成本。

高频大额

高频大额投资者每月交易次数多，单笔资金量大。盈透证券平台功能强大，适合高频交易。其佣金率低，支持API自动化交易。富途证券也为大额用户提供阶梯式返现和手续费减免。

注重服务

部分投资者更关注客户服务和平台体验。富途证券提供7×24小时中文客服，平台界面友好，资讯丰富。香港银行虽然服务网点多，但响应速度慢，线上服务有限。

注重服务的投资者可优先考虑富途证券，获得更及时的帮助和更好的操作体验。

资金灵活

资金灵活性对部分投资者非常重要。富途证券和盈透证券支持多种入金方式，如银联、电汇、SWIFT等，入金最快当天到账，出金1-2天完成。香港银行入金和出金速度较慢，部分银行出金需3-5天。

资金流动性要求高的投资者建议选择富途证券或盈透证券，提升资金使用效率。

港股通与普通港股账户对比
港股通账户适合资金量大、频繁交易的投资者，但受额度和交易时间限制。普通港股账户费用更低，交易灵活。中国投资者可根据自身资金量和交易需求，选择最优渠道。

中国投资者可以通过直接开通港股账户、港股通账户、基金互认或QDII基金等多种方式参与港股市场。选择券商时，他们应关注港股交易费用、佣金、交易便利性和资金规模等因素。每位投资者需结合自身需求，理性比较不同券商的服务和优惠，持续关注市场变化，避免因隐藏费用增加投资成本。

FAQ

港股开户需要哪些材料？

投资者需要身份证、银行卡和地址证明。部分券商还要求上传自拍照。开户流程简单，线上提交资料即可。

港股交易有哪些强制性费用？

所有投资者都需支付交易徵费（0.005%）、印花税（0.13%）和结算费。无论选择哪家券商，这些费用都无法避免。

资金出入港股账户安全吗？

主流券商如富途证券、盈透证券采用银行级加密技术。投资者资金独立托管，出入金流程合规，安全性高。

如何选择适合自己的港股券商？

投资者可参考下表：

港股券商有哪些常见隐藏费用？

常见隐藏费用包括托管费、账户管理费和货币兑换费。投资者应仔细阅读券商费用说明，避免额外支出。

你在深入了解了港股交易费用，并对比了不同券商的优劣后，不难发现，尽管富途证券和盈透证券等平台提供了诸多优势，但你仍然面临一些挑战。例如，复杂的费用结构、汇率波动以及跨境资金转移的合规性，都需要你投入大量精力去处理。这些挑战都可能影响你的资金转移效率和投资体验。BiyaPay 的出现，正是为了解决这些痛点，为你提供一个更全面、更高效的跨境金融解决方案。我们通过一站式数字身份验证，大幅简化了传统KYC流程，让你能以低至 0.5% 的汇款手续费，实现当日汇款当日到账，彻底告别不透明的汇率差和漫长的等待。此外，我们平台支持多种法币与数字货币的相互转换，让你无需复杂的海外账户，即可在一个平台同时参与美股和港股股票投资，轻松实现资产配置。告别繁琐流程和不透明费用，即刻注册 BiyaPay，开启你的智能投资新旅程。