Hướng Dẫn Đầy Đủ Năm 2025 Về Việc Mở Tài Khoản Fidelity: Cách Công Dân Trung Quốc Có Thể Đăng Ký Tài Khoản Chứng Khoán Fidelity

Nguồn ảnh: pexels

Bạn có thể mở tài khoản Fidelity. Tuy nhiên, thông thường bạn không thể hoàn tất đơn đăng ký trực tuyến chỉ bằng thông tin giấy tờ tùy thân của Trung Quốc.

Chìa khóa để mở tài khoản thành công Chìa khóa thành công nằm ở việc chuẩn bị đầy đủ bộ hồ sơ cần thiết dành cho người không cư trú tại Hoa Kỳ (NRA). Bộ hồ sơ này bao gồm thị thực hợp lệ hoặc ITIN (Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân), địa chỉ tại Hoa Kỳ và Mẫu W-8BEN.

Miễn là hồ sơ của bạn được chuẩn bị đầy đủ, toàn bộ quy trình hướng dẫn mở tài khoản chứng khoán Fidelity sẽ rất rõ ràng.

Những điểm chính

• Công dân Trung Quốc có thể mở tài khoản chứng khoán Fidelity, nhưng cần chuẩn bị các giấy tờ dành cho người không cư trú tại Hoa Kỳ.
• Chìa khóa thành công là có ITIN (Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân), địa chỉ tại Hoa Kỳ và Mẫu W-8BEN.
• Tài khoản Fidelity cung cấp các quỹ có tỷ lệ chi phí bằng 0 và các tính năng giao dịch toàn cầu.
• Khi đăng ký, hãy sử dụng môi trường mạng IP Hoa Kỳ ổn định và thay ITIN cho SSN trong đơn đăng ký trực tuyến.
• Sau khi tài khoản được kích hoạt, bạn có thể nạp tiền qua chuyển khoản ngân hàng và thiết lập xác thực hai yếu tố để bảo vệ an toàn tài khoản.

Tại sao nên chọn Fidelity và các loại tài khoản

Trước khi chuẩn bị hồ sơ, việc hiểu rõ tại sao Fidelity đáng để bạn đầu tư công sức và loại tài khoản nào phù hợp nhất với nhu cầu của bạn là một bước quan trọng. Điều này sẽ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt hơn.

Những ưu điểm cốt lõi của tài khoản Fidelity

Là một công ty môi giới hàng đầu, Fidelity cung cấp các công cụ và sản phẩm đầu tư mạnh mẽ. Mặc dù chính sách của công ty đã được thắt chặt đối với việc phục vụ khách hàng bán lẻ bên ngoài Hoa Kỳ, nhưng sau khi mở tài khoản thành công, bạn có thể tận hưởng nhiều lợi ích đẳng cấp hàng đầu.

Lưu ý quan trọng So với một số công ty môi giới đang tích cực mở rộng sang khách hàng quốc tế, Fidelity đã nghiêm ngặt hơn trong những năm gần đây khi quản lý tài khoản khách hàng cá nhân cư trú bên ngoài Hoa Kỳ. Vì vậy, việc chuẩn bị đầy đủ tất cả các giấy tờ cần thiết (chẳng hạn như ITIN) là yếu tố then chốt để hồ sơ được chấp thuận.

Sau khi mở tài khoản thành công, bạn có thể tận dụng những lợi thế cốt lõi sau đây của Fidelity:

• Quỹ không có tỷ lệ chi phí: Đầu tư vào các quỹ tương hỗ chỉ số cụ thể của Fidelity không có tỷ lệ chi phí để giảm hiệu quả chi phí đầu tư của bạn.
• Giao dịch toàn cầu: Giao dịch cổ phiếu quốc tế trên hơn 25 thị trường và hỗ trợ chuyển đổi 16 loại tiền tệ chính.
• Tính năng lệnh nâng cao: Sử dụng lệnh dừng treo và các loại lệnh nâng cao khác để thực hiện chiến lược giao dịch linh hoạt hơn.

So sánh Tài khoản đầu tư và Tài khoản quản lý tiền mặt

Fidelity chủ yếu cung cấp hai loại tài khoản: tài khoản đầu tư tiêu chuẩn (The Fidelity Account) và Tài khoản quản lý tiền mặt. Bạn cần lựa chọn dựa trên mục đích sử dụng quỹ của mình.

Bảng dưới đây thể hiện rõ những khác biệt cốt lõi của họ:

Lưu ý: Lợi suất (APY) nêu trên biến động theo thị trường và chỉ mang tính tham khảo. Thông thường, Tài khoản Quản lý Tiền mặt yêu cầu thao tác thủ công để chuyển tiền từ tiền gửi ngân hàng được FDIC bảo hiểm sang các quỹ thị trường tiền tệ có lợi suất cao hơn.

Đối với hầu hết nhà đầu tư, mở tài khoản đầu tư trước là bước khởi đầu để đầu tư cổ phiếu Hoa Kỳ. Sau đó, bạn có thể thêm Tài khoản Quản lý Tiền mặt khi cần để quản lý quỹ hằng ngày.

Danh sách Kiểm tra Tài liệu Cần thiết để Mở Tài khoản

Khâu chuẩn bị là bước tốn nhiều thời gian nhất nhưng cũng quan trọng nhất trong toàn bộ quy trình đăng ký. Việc tài liệu của bạn có đầy đủ và tuân thủ quy định hay không sẽ trực tiếp quyết định việc mở tài khoản thành công hay thất bại. Dưới đây, chúng tôi phân tích chi tiết từng tài liệu và công cụ bạn cần chuẩn bị.

Chuẩn bị giấy tờ tùy thân và thuế

Bạn cần chứng minh danh tính và tình trạng thuế của người không cư trú tại Hoa Kỳ (NRA) với Fidelity. Dưới đây là ba tài liệu cốt lõi.

1. Hộ chiếu cá nhân

Hộ chiếu của bạn là giấy tờ nhận dạng chính. Hãy chuẩn bị bản quét rõ ràng của hộ chiếu còn hiệu lực. Theo quy định của IRS, hộ chiếu là giấy tờ duy nhất có thể đồng thời chứng minh danh tính và quốc tịch nước ngoài của bạn.

2. Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân (ITIN)

Đối với những người không cư trú tại Hoa Kỳ và không có Số An sinh Xã hội Hoa Kỳ (SSN), ITIN là giấy tờ quan trọng nhất để đăng ký tài khoản Fidelity. Đây là một mã số gồm chín chữ số do IRS cấp để xử lý thuế.

Tại sao ITIN lại quan trọng đến vậy? Hệ thống đăng ký trực tuyến của Fidelity chủ yếu được thiết kế cho cư dân Hoa Kỳ. Khi yêu cầu SSN, bạn có thể sử dụng ITIN thay thế. Việc có ITIN giúp tăng đáng kể cơ hội mở tài khoản trực tuyến thành công.

Để được cấp ITIN, hãy nộp đơn trực tiếp cho IRS. Bạn có thể thực hiện theo những cách sau:

• Nộp hồ sơ qua đường bưu điện: Đây là phương thức phổ biến nhất. Gửi hồ sơ đăng ký của bạn đến IRS qua đường bưu điện.
  • Hoàn thành và ký Mẫu W-7 (mẫu đơn đăng ký ITIN).
  • Đính kèm các giấy tờ hỗ trợ, thường là hộ chiếu bản gốc hoặc bản sao được chứng thực. Khuyến nghị mạnh mẽ không gửi hộ chiếu bản gốc qua đường bưu điện; thay vào đó, hãy sử dụng bản sao được chứng thực.
  • Bạn có thể xin bản sao được chứng thực thông qua cơ quan cấp giấy tờ (ví dụ: Bộ Ngoại giao Trung Quốc hoặc các đại sứ quán/lãnh sự quán) hoặc các đại sứ quán/lãnh sự quán Hoa Kỳ.

    Địa chỉ gửi thư của IRS Internal Revenue Service Austin Service Center ITIN Operation P.O. Box 149342 Austin, TX 78714-9342

• Thông qua Đại lý Chấp nhận được Chứng nhận (CAA): Bạn có thể trả phí để thuê một đại lý chuyên nghiệp được IRS ủy quyền, người có thể hỗ trợ chuẩn bị và nộp Mẫu W-7 cũng như chứng thực bản sao hộ chiếu của bạn, giúp tránh rủi ro phải gửi giấy tờ bản gốc qua đường bưu điện.
• Nộp hồ sơ trực tiếp: Nếu bạn đang ở Hoa Kỳ, hãy đặt lịch hẹn tại Trung tâm Hỗ trợ Người nộp thuế (TAC) của IRS để nộp hồ sơ trực tiếp.

3. Biểu mẫu thuế W-8BEN

Biểu mẫu này xác nhận với Fidelity rằng bạn không phải là cư dân Hoa Kỳ, cho phép bạn hưởng các quyền lợi theo hiệp định thuế giữa Hoa Kỳ và quốc gia/khu vực của bạn (nếu có) và được miễn thuế lãi vốn của Hoa Kỳ.

• Mục đích của biểu mẫu: Chứng minh bạn là “chủ sở hữu hưởng lợi” của tài khoản và không phải là đối tượng cư trú chịu thuế tại Hoa Kỳ.
• Cách lấy biểu mẫu: Tải phiên bản mới nhất của Biểu mẫu W-8BEN và hướng dẫn từ trang web của IRS. Thông thường, trong quá trình mở tài khoản Fidelity, hệ thống sẽ hướng dẫn bạn điền biểu mẫu trực tuyến.

Bảng dưới đây tóm tắt các tài liệu chính bạn cần:

Nhận thông tin liên hệ tại Hoa Kỳ

Mặc dù bạn là cư dân Trung Quốc, Fidelity vẫn yêu cầu thông tin liên hệ tại Hoa Kỳ, chủ yếu là địa chỉ và số điện thoại tại Hoa Kỳ.

1. Địa chỉ tại Hoa Kỳ

Các tổ chức tài chính thường không chấp nhận hộp thư bưu điện (P.O. Box) làm địa chỉ đăng ký. Bạn cần một địa chỉ đường phố thực tế tại Hoa Kỳ. Đối với những người đăng ký không sinh sống tại Hoa Kỳ, cách tốt nhất là sử dụng dịch vụ hộp thư ảo.

Điều cần lưu ý khi chọn hộp thư ảo Hãy đảm bảo chọn một dịch vụ cung cấp địa chỉ đường phố thực tế, không phải P.O. Box. Điều này đảm bảo địa chỉ của bạn vượt qua quy trình xác minh của tổ chức tài chính.

Một số nhà cung cấp được khuyến nghị cao bao gồm:

• Earth Class Mail: Cung cấp các dịch vụ toàn diện và quét thư chất lượng cao với các tùy chọn chuyển tiếp quốc tế mạnh mẽ.
• PostScan Mail: Mức giá tiết kiệm hơn, địa chỉ tại nhiều bang của Hoa Kỳ, phổ biến trong giới du mục kỹ thuật số.
• Anytime Mailbox: Mạng lưới địa chỉ lớn và các gói linh hoạt, giao diện thân thiện với người dùng, thuận tiện cho người ở nước ngoài.

Các dịch vụ này có thể nhận thư vật lý từ Fidelity (ví dụ: thẻ ghi nợ, thư từ) và quét thành phiên bản điện tử hoặc chuyển tiếp đến địa chỉ của bạn ở Trung Quốc.

2. Số điện thoại Hoa Kỳ

Bạn cần một số điện thoại Hoa Kỳ để nhận mã xác minh và thông tin liên lạc về tài khoản. Bạn có thể dễ dàng nhận một số điện thoại Hoa Kỳ miễn phí hoặc giá rẻ thông qua Google Voice hoặc các dịch vụ VoIP khác.

Công cụ hỗ trợ và Quét tài liệu

Cuối cùng, hãy đảm bảo các công cụ kỹ thuật và định dạng tài liệu của bạn đáp ứng các yêu cầu để quá trình đăng ký trực tuyến diễn ra thuận lợi hơn.

• Bản quét tài liệu chất lượng cao Khi tải lên, hãy tuân thủ các thông số kỹ thuật cụ thể để hệ thống nhận diện rõ ràng.
  • Độ phân giải: Quét ở 300 DPI.
  • Định dạng: Lưu tất cả các tệp dưới dạng PDF.
  • Chế độ màu: Sử dụng thang độ xám cho các tài liệu đen trắng, nhưng sử dụng màu đầy đủ cho các tài liệu có con dấu hoặc chữ ký màu (ví dụ: hộ chiếu).
• Môi trường mạng IP Hoa Kỳ ổn định Các dịch vụ trực tuyến của Fidelity nêu rõ “chỉ dành cho những người ở trong Hoa Kỳ”. Điều này cho thấy rõ hệ thống có thể phát hiện địa chỉ IP của khách truy cập. Để tránh các hạn chế truy cập hoặc sự cố kỹ thuật trong quá trình đăng ký, hãy luôn sử dụng môi trường mạng IP Hoa Kỳ ổn định.
• Tài khoản ngân hàng để chuyển tiền Mặc dù không cần thiết khi mở tài khoản, việc chuẩn bị trước một tài khoản ngân hàng có khả năng chuyển tiền đến các công ty môi giới Hoa Kỳ là điều nên làm. Nhiều nhà đầu tư sử dụng tài khoản ngân hàng Hồng Kông được cấp phép vì chúng thường thuận tiện hơn cho các giao dịch chuyển khoản quốc tế. Chuẩn bị sẵn tài khoản này là điều cần thiết để hoàn thành hướng dẫn mở tài khoản chứng khoán Fidelity và bắt đầu đầu tư.

Khi bạn chuẩn bị một “tài khoản ngân hàng có khả năng nhận chuyển khoản điện báo”, việc ước tính trước tỷ giá hối đoái (FX) và tổng chi phí đến tay người nhận sẽ rất hữu ích. Ví dụ, bạn có thể thực hiện chuyển đổi nhanh theo thời gian thực bằng công cụ chuyển đổi FX của BiyaPay, sau đó tính thêm các khoản phí trung gian có thể phát sinh để ước tính số tiền thực tế sẽ đến nơi và thời gian xử lý.

Nếu bạn đang so sánh các phương thức nạp tiền, bạn cũng có thể xem đây là một lựa chọn tham chiếu: kiểm tra phí và thời gian xử lý qua BiyaPay Send Money, rồi quyết định liệu chuyển khoản ngân hàng truyền thống có còn phù hợp nhất hay không. Để kiểm tra thông tin trước khi giao dịch, bạn có thể sử dụng BiyaPay Stock Quote Lookup để xem thông tin thị trường cơ bản.

Xét về khía cạnh tài liệu và tuân thủ, BiyaPay được định vị là một ví đa tài sản bao gồm thanh toán xuyên biên giới, đầu tư, giao dịch và quản lý quỹ, đồng thời có các đăng ký/giấy phép liên quan tại những khu vực pháp lý như Hoa Kỳ (MSB) và New Zealand (FSP). Khi cần, bạn có thể truy cập các công cụ liên quan từ trang web BiyaPay.

Hướng dẫn mở tài khoản chứng khoán Fidelity: Quy trình đăng ký trực tuyến đầy đủ

Nguồn hình ảnh: unsplash

Sau khi tất cả tài liệu đã sẵn sàng, bạn có thể chính thức bắt đầu đăng ký trực tuyến. Hướng dẫn mở tài khoản chứng khoán Fidelity dưới đây sẽ hướng dẫn bạn qua từng bước. Hãy đảm bảo bạn thao tác trong môi trường mạng IP Hoa Kỳ ổn định để tránh những gián đoạn không cần thiết.

Bước 1: Truy cập trang web chính thức và chọn tài khoản

Bước đầu tiên là truy cập trang web chính thức của Fidelity.

1. Nhập Fidelity.com vào trình duyệt.
2. Trên trang chủ, bạn sẽ thấy nút “Open an Account” nổi bật — hãy nhấp vào đó.
3. Hệ thống sẽ hiển thị nhiều loại tài khoản khác nhau. Dựa trên nội dung chúng ta đã thảo luận trước đó, hãy chọn The Fidelity Account (tài khoản đầu tư). Đây là tài khoản cốt lõi để giao dịch cổ phiếu, ETF và quỹ.

Mẹo thao tác Giao diện website có thể thay đổi, nhưng các tùy chọn cốt lõi thường vẫn nhất quán. Hãy tìm các tùy chọn liên quan đến “Tài khoản môi giới” hoặc “Tài khoản đầu tư.”

Bước 2: Điền thông tin cá nhân và thông tin liên hệ

Tiếp theo, hãy điền một loạt thông tin cá nhân. Đảm bảo các thông tin khớp chính xác với hộ chiếu của bạn.

• Thông tin cá nhân: Nhập tên, ngày sinh và quốc tịch của bạn.
• Thông tin liên hệ:
  • Địa chỉ: Điền địa chỉ ảo tại Hoa Kỳ đã chuẩn bị. Không sử dụng hộp thư bưu điện.
  • Số điện thoại: Nhập số điện thoại tại Hoa Kỳ đã取得 (ví dụ: số Google Voice).
• Thông tin việc làm: Điền nghề nghiệp, nơi làm việc, v.v. dựa trên tình hình của bạn.

Bước này tương đối đơn giản — điều quan trọng là phải chính xác.

Bước 3: Gửi Thông tin Nhận dạng và Thuế

Đây là bước quan trọng nhất trong toàn bộ hướng dẫn mở tài khoản chứng khoán Fidelity, ảnh hưởng trực tiếp đến việc được phê duyệt.

Hệ thống sẽ yêu cầu thông tin nhận dạng thuế. Bạn sẽ thấy một trường dành cho Số An sinh Xã hội (SSN).

Thao tác chính: Sử dụng ITIN để thay thế SSN Trong trường SSN, hãy nhập trực tiếp Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân (ITIN) gồm 9 chữ số của bạn. Hệ thống Fidelity nhận diện ITIN để xác minh người không cư trú tại Hoa Kỳ. Đây là kỹ thuật cốt lõi giúp người không cư trú tại Hoa Kỳ hoàn tất đơn đăng ký trực tuyến thành công.

Sau khi gửi ITIN, hệ thống có thể hướng dẫn bạn đến trang tải tài liệu lên. Hãy tải bản quét các tài liệu đã chuẩn bị của bạn lên đây:

1. Bản quét hộ chiếu: Tải lên bản PDF quét hộ chiếu đầy đủ màu sắc, rõ nét.
2. Mẫu W-8BEN: Nếu được yêu cầu, hãy tải lên mẫu W-8BEN đã điền đầy đủ và ký tên. Đôi khi Fidelity cung cấp phiên bản trực tuyến để điền trực tiếp — hiệu lực tương đương.

Bước 4: Xem lại các điều khoản và nộp đơn đăng ký

Bước cuối cùng là xem lại tất cả các điều khoản và thỏa thuận.

Hãy đọc kỹ các thỏa thuận tài khoản, chính sách quyền riêng tư, v.v. và đánh dấu vào các ô đồng ý. Sau khi xác nhận tất cả thông tin, hãy nhấp vào “Nộp” — đơn đăng ký của bạn đã được nộp chính thức.

Sau khi nộp, bạn sẽ nhận được email xác nhận. Tiếp theo, hãy chờ Fidelity xem xét.

Thời gian xét duyệt Đối với người không cư trú tại Hoa Kỳ sử dụng ITIN, việc đăng ký tài khoản chứng khoán Fidelity thường mất 3-5 ngày làm việc để xét duyệt. Hãy kiên nhẫn và kiểm tra email của bạn — Fidelity có thể liên hệ để yêu cầu thêm thông tin.

Hướng dẫn mở tài khoản chứng khoán Fidelity này tập trung vào việc đăng ký trực tuyến. Nếu đơn đăng ký trực tuyến của bạn không thành công vì bất kỳ lý do nào, đừng lo lắng. Hãy thử các phương án thay thế sau:

• Đăng ký qua thư: Tải các biểu mẫu giấy từ trang web, điền đầy đủ và gửi qua đường bưu điện cùng bản sao giấy tờ đến Fidelity.
• Hỗ trợ qua điện thoại: Gọi cho bộ phận dịch vụ khách hàng của Fidelity, giải thích tình trạng không cư trú tại Hoa Kỳ và các giấy tờ của bạn, đồng thời yêu cầu hướng dẫn để hoàn tất việc mở tài khoản.

Các Thao Tác Chính Sau Khi Kích Hoạt Tài Khoản

Nguồn hình ảnh: pexels

Chúc mừng! Việc kích hoạt thành công tài khoản Fidelity là bước đầu tiên quan trọng. Bây giờ, hãy hoàn tất một số thao tác chính để chính thức bắt đầu hành trình đầu tư và đảm bảo an toàn cho tài khoản.

Cách Nạp Tiền Vào Tài Khoản Fidelity

Nạp tiền vào tài khoản mới là ưu tiên hàng đầu. Sử dụng các phương thức sau để chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng ở Trung Quốc đại lục hoặc Hồng Kông vào Fidelity.

• Chuyển khoản ngân hàng Đây là phương thức truyền thống và trực tiếp nhất. Fidelity hỗ trợ nhận nhiều loại ngoại tệ, bao gồm HKD. Thực hiện chuyển khoản quốc tế từ tài khoản ngân hàng Hồng Kông được cấp phép của bạn. Fidelity sẽ chuyển đổi ngoại tệ sang USD khi nhận được tiền.
  • Đăng nhập vào trang web Fidelity và tìm hướng dẫn chuyển khoản.
  • Chọn quốc gia và loại tiền tệ của ngân hàng gửi (ví dụ: Hồng Kông/HKD).
  • Lấy thông tin chi tiết về ngân hàng nhận của Fidelity và thực hiện chuyển khoản tại ngân hàng của bạn.

  Phương thức nhanh nhất Chuyển khoản ngân hàng là phương thức nhanh nhất để tiền đến nơi. Fidelity không tính phí chuyển khoản đến, và tiền gần như có sẵn ngay lập tức mà không có thời gian tạm giữ. Lưu ý rằng ngân hàng gửi của bạn và bất kỳ ngân hàng trung gian nào cũng có thể tính phí.

• Các nền tảng thanh toán của bên thứ ba Hãy cân nhắc các dịch vụ như Biyapay. Đôi khi các dịch vụ này cung cấp tỷ giá hối đoái tốt hơn và phí chuyển tiền thấp hơn, có thể dùng bổ sung cho chuyển khoản ngân hàng.

Cách đăng ký thẻ ghi nợ và séc

Nếu bạn đã mở Tài khoản Quản lý Tiền mặt Fidelity, hãy đăng ký thẻ ghi nợ và sổ séc miễn phí. Điều này giúp việc quản lý tiền trở nên linh hoạt hơn. Đăng nhập và tìm mục đăng ký trong các tính năng của tài khoản. Fidelity sẽ gửi thẻ vật lý và séc đến địa chỉ ảo tại Hoa Kỳ mà bạn đã cung cấp khi mở tài khoản.

Cách thiết lập bảo vệ an ninh tài khoản

Bảo vệ tài sản của bạn là điều vô cùng quan trọng. Hãy ngay lập tức thiết lập các biện pháp bảo mật sau đây.

1. Bật xác thực hai yếu tố (2FA) Đây là lớp phòng thủ cốt lõi chống lại hành vi đánh cắp tài khoản.

1. Đăng nhập vào tài khoản Fidelity của bạn và đi đến phần cài đặt bảo mật.
2. Tìm và bật xác thực hai yếu tố (2FA).
3. Rất khuyến nghị chọn Ứng dụng xác thực.
4. Làm theo hướng dẫn trên màn hình để quét mã QR bằng Google Authenticator hoặc ứng dụng tương tự.
5. Lưu trữ an toàn các mã dự phòng phòng trường hợp mất điện thoại.

2. Khám phá các công cụ bảo mật khác Fidelity cung cấp các tính năng bảo mật nâng cao hơn — hãy bật khi cần:

• Fidelity MyVoice®: Đăng ký dấu giọng nói của bạn. Các cuộc gọi dịch vụ khách hàng sau này sẽ xác minh danh tính qua giọng nói mà không cần mật khẩu.
• Fund Transfer Lock: Khóa bằng một cú nhấp để cấm tất cả các giao dịch chuyển tiền điện tử, ngăn chặn việc chuyển tiền trái phép.
• Security text alerts: Nhận tin nhắn cảnh báo tức thì về các hoạt động quan trọng của tài khoản (ví dụ: giao dịch hoặc cập nhật).

Con đường then chốt để mở thành công tài khoản Fidelity rất rõ ràng. Nhiệm vụ cốt lõi của bạn là lên kế hoạch trước và chuẩn bị các tài liệu dành cho người không cư trú, tập trung vào Mã số thuế cá nhân (ITIN) và Mẫu W-8BEN.

Bắt đầu hành trình đầu tư của bạn Miễn là tài liệu được chuẩn bị đầy đủ, quy trình đăng ký không chỉ rõ ràng và khả thi mà còn cho phép bạn, với tư cách là người không cư trú tại Hoa Kỳ, được hưởng các lợi ích về thuế lãi vốn. Bây giờ, hãy sử dụng hướng dẫn này để tự tin bắt đầu hành trình đầu tư cổ phiếu Hoa Kỳ và quản lý quỹ toàn cầu của bạn.

Câu hỏi thường gặp

Tôi có nhất thiết phải có ITIN để đăng ký không?

Không hoàn toàn bắt buộc, nhưng rất được khuyến nghị. Có ITIN cho phép sử dụng hệ thống trực tuyến được thiết kế cho cư dân Hoa Kỳ, giúp tăng đáng kể tỷ lệ thành công. Các đơn đăng ký không có ITIN thường yêu cầu những phương thức truyền thống hơn như gửi thư hoặc gọi điện thoại.

Nếu đơn đăng ký trực tuyến thất bại thì sao?

Đừng lo lắng. Hãy thử các phương án khác. Tải biểu mẫu giấy từ trang web và gửi qua đường bưu điện, hoặc gọi trực tiếp cho bộ phận dịch vụ khách hàng của Fidelity. Giải thích tình huống của bạn, và bộ phận hỗ trợ sẽ hướng dẫn bạn các bước tiếp theo.

Tôi có thể nạp tiền từ tài khoản ngân hàng ở Trung Quốc đại lục không?

Chuyển khoản trực tiếp từ các ngân hàng ở Trung Quốc đại lục đến các công ty môi giới Hoa Kỳ có thể gặp khó khăn. Một phương án an toàn hơn là sử dụng tài khoản ngân hàng Hồng Kông được cấp phép để chuyển khoản quốc tế. Quy trình này rõ ràng hơn và có tỷ lệ thành công cao hơn.

Là người không cư trú tại Hoa Kỳ, tôi có phải nộp thuế cho các khoản lãi từ đầu tư không?

Sau khi nộp chính xác Mẫu W-8BEN, việc xử lý sẽ như sau:

Lưu ý quan trọng Các quy định về thuế có thể thay đổi. Hãy tham khảo chuyên gia tư vấn thuế để nhận được lời khuyên phù hợp với hoàn cảnh cá nhân.