Fidelity口座開設の2025年完全ガイド：中国国籍の方がFidelity証券口座を申し込む方法

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Fidelity口座を開設することは可能です。ただし通常、中国の身分証明情報だけを使用してオンラインで申請を完了することはできません。

口座開設を成功させる鍵 成功の鍵は、米国非居住者（NRA）に必要な一連の書類を完全に準備することです。これには、有効なビザまたはITIN（個人納税者識別番号）、米国の住所、Form W-8BENが含まれます。

必要な書類をすべて準備できていれば、Fidelity証券口座開設の一連の手続きは非常に明確です。

重要なポイント

• 中国国民はFidelityの証券口座を開設できますが、米国非居住者に必要な書類を準備する必要があります。
• 成功の鍵は、ITIN（個人納税者識別番号）、米国の住所、Form W-8BENを用意することです。
• Fidelityの口座では、経費率ゼロのファンドやグローバル取引機能を利用できます。
• 申し込み時は、安定した米国IPネットワーク環境を使用し、オンライン申請ではSSNの代わりにITINを入力します。
• 口座開設後は、銀行送金で入金し、二要素認証を設定して口座のセキュリティを保護できます。

Fidelityと口座タイプを選ぶ理由

資料を準備する前に、なぜFidelityがあなたの努力に値するのか、そしてどの口座タイプがあなたのニーズに最も適しているのかを理解することは重要なステップです。これにより、より十分な情報に基づいて判断できるようになります。

Fidelity口座の主な利点

一流の証券会社として、Fidelityは強力な投資ツールと商品を提供しています。米国外の個人顧客へのサービス提供に関する同社の方針は厳格化されていますが、口座の開設に成功すれば、多くの一流のメリットを享受できます。

重要な注意 国際的な顧客を積極的に拡大している一部のブローカーと比較すると、Fidelityは近年、米国外に居住する個人顧客口座の管理においてより厳格になっています。そのため、必要な書類（ITINなど）をすべて揃えることが、申請を成功させるうえで重要です。

口座開設が無事に完了した後は、Fidelityの以下の主要なメリットを活用できます。

• 経費率ゼロのファンド: Fidelityの特定の経費率ゼロのインデックス投資信託に投資し、投資コストを効果的に削減します。
• グローバル取引: 25以上の市場で国際的な株式を取引し、16の主要通貨での換算をサポートします。
• 高度な注文機能: トレーリングストップ注文やその他の高度な注文タイプを使用して、取引戦略をより柔軟に実行できます。

投資口座とキャッシュマネジメント口座の比較

Fidelityは主に2種類の口座を提供しています：標準的な投資口座（The Fidelity Account）とキャッシュマネジメント口座です。資金の用途に基づいて選択する必要があります。

以下の表は、それらの主な違いを明確に示しています。

ご注意：上記の利回り（APY）は市場により変動し、参考情報にすぎません。通常、Cash Management Accountでは、FDIC保険対象の銀行預金から、より高利回りのマネー・マーケット・ファンドへ資金を移すために手動操作が必要です。

ほとんどの投資家にとって、まず投資口座を開設することが米国株投資の出発点です。その後、日々の資金管理に必要に応じてCash Management Accountを追加できます。

口座開設に必要な書類チェックリスト

準備は申請プロセス全体で最も時間がかかりますが、同時に最も重要なステップでもあります。必要書類が揃っていて要件を満たしているかどうかが、口座開設の成否を直接左右します。以下では、準備が必要なすべての書類とツールについて詳しく説明します。

身分証明書および税務書類の準備

Fidelityに対して、本人確認と米国非居住者（NRA）としての税務上の地位を証明する必要があります。中核となる書類は次の3つです。

1. 個人パスポート

パスポートは主要な身分証明書です。有効なパスポートを鮮明にスキャンしたものを用意してください。IRSの規則によると、パスポートは本人確認と外国籍の証明を同時にできる唯一の書類です。

2. 個人納税者識別番号（ITIN）

米国の社会保障番号（SSN）を持たない米国非居住者にとって、ITINはFidelity口座の申請に最も重要な書類です。これは、税務処理のためにIRSが発行する9桁の番号です。

ITINはなぜそれほど重要なのですか？ Fidelityのオンライン申請システムは、主に米国居住者向けに設計されています。SSNが必要な場合は、代わりにITINを使用できます。ITINを取得していると、オンラインで口座開設に成功する可能性が大幅に高まります。

ITINを取得するには、IRSに直接申請してください。申請方法は次のとおりです：

• 郵送申請: これは最も一般的な方法です。申請書類をIRSに郵送します。
  • Form W-7（ITIN申請書）に記入し、署名します。
  • 通常、原本のパスポートまたは認証済みコピーなどの補足書類を添付します。原本のパスポートを郵送しないことを強く推奨します。代わりに認証済みコピーを使用してください。
  • 発行機関（例：中国外交部または大使館・領事館）または米国の大使館・領事館を通じて、認証済みコピーを取得できます。

    IRS郵送先住所 Internal Revenue Service Austin Service Center ITIN Operation P.O. Box 149342 Austin, TX 78714-9342

• Certified Acceptance Agent（CAA）を通じた申請: IRSが認可した専門の代理人に報酬を支払って依頼できます。代理人はForm W-7の作成・提出を支援し、パスポートのコピーを認証できるため、原本を郵送するリスクを回避できます。
• 対面での提出: 米国に滞在している場合は、IRS Taxpayer Assistance Center（TAC）で予約を取り、対面で提出します。

3. W-8BEN 納税フォーム

このフォームは、あなたが米国非居住者であることをFidelityに申告するもので、米国とあなたの国・地域との間に租税条約がある場合、その恩恵を受け、米国のキャピタルゲイン税を免除されることができます。

• フォームの目的: 口座の「実質的所有者」であり、米国の納税居住者ではないことを証明します。
• 取得方法: IRSのウェブサイトから最新版のForm W-8BENと説明書をダウンロードします。通常、Fidelityの口座開設手続き中に、システムがオンラインでの記入を案内します。

以下の表は、必要となる主要書類をまとめたものです：

米国の連絡先情報の取得

中国居住者であるにもかかわらず、Fidelityでは依然として米国の連絡先情報、主に米国の住所と電話番号が必要です。

1. 米国の住所

金融機関は通常、登録住所として私書箱を受け付けません。実在する米国の番地住所が必要です。米国に住んでいない申請者にとって、最善の方法はバーチャルメールボックスサービスを利用することです。

バーチャルメールボックスを選ぶ際の重要事項 私書箱ではなく、実在する番地住所を提供するサービスを必ず選んでください。これにより、住所が金融機関の確認を通過しやすくなります。

特におすすめのプロバイダーには、次のようなものがあります:

• Earth Class Mail: 包括全面的服务和高质量的邮件扫描，并提供强大的国际转寄选项。
• PostScan Mail: 价格更经济实惠，在多个美国州提供地址，深受数字游民欢迎。
• Anytime Mailbox: 拥有庞大的地址网络和灵活的套餐，用户界面友好，方便海外用户使用。

这些服务可以接收来自 Fidelity 的实体邮件（例如借记卡、信件），并将其扫描成电子版本，或转寄到您的中国地址。

2. 美国电话号码

您需要一个美国电话号码来接收验证码和账户通信。您可以通过 Google Voice 或其他 VoIP 服务轻松获取免费的或低价的美国号码。

補助ツールとドキュメントのスキャン

最後に、よりスムーズなオンライン申請のために、技術ツールとドキュメント形式が要件を満たしていることを確認してください。

• 高品質な書類スキャン アップロード時は、システムが明確に認識できるよう、特定の技術仕様に従ってください。
  • 解像度: 300 DPIでスキャンしてください。
  • 形式: すべてのファイルをPDFとして保存してください。
  • カラーモード: 白黒の書類にはグレースケールを使用し、カラーのスタンプや署名がある書類（例：パスポート）にはフルカラーを使用してください。
• 安定した米国IPネットワーク環境 Fidelityのオンラインサービスには、「米国内の方のみが利用できます」と明記されています。これは、システムが訪問者のIPアドレスを検出していることを強く示唆しています。申し込み中のアクセス制限や技術的な問題を避けるため、全行程を通じて安定した米国IPネットワーク環境で操作してください。
• 資金移動用の銀行口座 口座開設時には必要ありませんが、事前に米国の証券会社へ送金できる銀行口座を準備しておくのが賢明です。多くの投資家は、国際電信送金が一般的により便利なため、認可を受けた香港の銀行口座を利用しています。これを準備しておくことは、Fidelity証券口座開設チュートリアルを完了し、投資を開始するために必要です。

「電信送金に対応した銀行口座」を用意する段階では、あらかじめ為替レートと着地コストを見積もっておくと役立ちます。たとえば、BiyaPay FX converterを使ってリアルタイムの為替換算をすばやく行い、仲介手数料が発生する可能性も考慮すれば、実際にいくら届くのか、どのくらい時間がかかるのかを概算できます。

資金調達方法を比較する場合は、ベンチマークとなる選択肢として扱うこともできます。BiyaPay Send Moneyで手数料と所要時間を確認し、従来の銀行電信送金が依然として最適かどうかを判断してください。取引前の参考情報の確認には、BiyaPay Stock Quote Lookupで基本的な市場情報を確認できます。

文書およびコンプライアンスの観点から、BiyaPayは、国境を越えた決済、投資、取引、資金管理を網羅するマルチアセットウォレットとして位置付けられており、米国（MSB）やニュージーランド（FSP）などの法域で関連する登録・ライセンスを保有しています。必要に応じて、関連ツールにはBiyaPayのウェブサイトからアクセスできます。

Fidelity証券口座開設チュートリアル：オンライン申請プロセスの全手順

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すべての資料が整ったら、オンライン申請を正式に開始できます。以下のFidelity証券口座開設チュートリアルでは、各手順を詳しく説明します。不要な中断を避けるため、安定した米国IPのネットワーク環境で操作してください。

ステップ1：公式ウェブサイトにアクセスして口座を選択する

最初のステップは、Fidelityの公式ウェブサイトにアクセスすることです。

1. ブラウザにFidelity.comと入力します。
2. ホームページに目立つ「Open an Account」ボタンが表示されるので、クリックします。
3. システムにさまざまな口座タイプが表示されます。先ほどの説明に基づき、The Fidelity Account（投資口座）を選択します。これは株式、ETF、ファンドの取引に使用する基本口座です。

操作のヒント ウェブサイトのインターフェースは更新される場合がありますが、基本的なオプションは通常変わりません。「Brokerage Account」または「Investment Account」に関連するオプションを探してください。

ステップ2：個人情報と連絡先情報を入力する

次に、一連の個人情報を入力します。詳細がパスポートと完全に一致していることを確認してください。

• 個人情報：氏名、生年月日、国籍を入力します。
• 連絡先情報：
  • 住所：用意した米国のバーチャル住所を入力します。私書箱は使用しないでください。
  • 電話番号：取得した米国の電話番号（例：Google Voiceの番号）を入力します。
• 雇用情報：状況に応じて、職業、雇用主などを入力します。

このステップは比較的簡単です。重要なのは正確さです。

ステップ 3: 身元情報と税務情報を提出する

これはFidelity証券口座開設チュートリアル全体で最も重要なステップであり、審査結果に直接影響します。

システムは税務上の身元情報を尋ねます。Social Security Number（SSN）の入力欄が表示されます。

重要な操作: SSNの代わりにITINを使用する SSN欄に、9桁の**Individual Taxpayer Identification Number（ITIN）**を直接入力します。Fidelityのシステムは、米国非居住者の本人確認にITINを認識します。これは、米国非居住者がオンライン申請を成功させるための核心的な方法です。

ITINを提出すると、システムによってアップロードページに案内される場合があります。ここで、準備した書類のスキャンデータをアップロードします:

1. パスポートのスキャン: 鮮明なフルカラーのパスポートPDFスキャンをアップロードします。
2. W-8BENフォーム: 必要な場合は、記入・署名済みのW-8BENをアップロードします。Fidelityが直接入力できるオンライン版を提供する場合もありますが、効果は同じです。

ステップ4: 規約を確認して申請を提出

最後のステップは、すべての規約と同意事項を確認することです。

口座契約、プライバシーポリシーなどを注意深く読み、同意チェックボックスにチェックを入れます。すべての情報を確認したら、「Submit」をクリックします。これで申請が正式に提出されます。

提出後、確認メールが届きます。次に、Fidelityの審査を待ちます。

審査時間 ITINを使用する米国非居住者の場合、Fidelity証券口座の登録審査には通常、3～5営業日かかります。辛抱強くお待ちください。Fidelityから追加情報の提出を求める連絡がメールで届く場合があります。

このFidelity証券口座開設チュートリアルでは、オンライン申請に焦点を当てています。何らかの理由でオンライン申請に失敗しても、心配はいりません。次の方法をお試しください。

• 郵送申請: ウェブサイトから紙の申請書をダウンロードし、記入して、書類のコピーとともにFidelityへ郵送します。
• 電話サポート: Fidelityカスタマーサービスに電話し、米国非居住者であることと提出書類について説明して、口座開設を完了するための案内を依頼します。

アカウント有効化後の主な操作

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おめでとうございます！Fidelityアカウントの有効化に成功したことは、重要な第一歩です。次に、投資の旅を正式に始め、アカウントのセキュリティを確保するために、いくつかの重要な操作を完了しましょう。

Fidelityアカウントへの入金方法

新しいアカウントへの入金が最優先事項です。以下の方法を使用して、中国本土または香港の銀行口座からFidelityへ資金を送金してください。

• 銀行振込 これは最も伝統的で直接的な方法です。Fidelityは、HKDを含む複数の外貨の受け取りに対応しています。認可を受けた香港の銀行口座から国際電信送金を開始してください。Fidelityは受け取り時に外貨をUSDに換算します。
  • Fidelityのウェブサイトにログインし、送金 instructionsを確認します。
  • 送金元の銀行の国と通貨（例：香港/HKD）を選択します。
  • Fidelityの受取銀行情報を取得し、ご利用の銀行で送金手続きを行います。

  最速の方法 資金の到着には銀行振込が最も速い方法です。Fidelityは入金時の電信送金手数料を請求せず、保留期間なしで資金をほぼ即時に利用できます。 送金元の銀行および仲介銀行が手数料を請求する場合があることに注意してください。

• 第三者決済プラットフォーム Biyapay などのサービスを検討してください。これらは銀行送金を補完するものとして、より有利な為替レートや低い送金手数料を提供する場合があります。

デビットカードと小切手の申請方法

Fidelity Cash Management Accountを開設した場合は、無料のデビットカードと小切手帳を申し込みましょう。これにより、資金管理がより柔軟になります。ログインし、アカウント機能の中から申し込み項目を見つけてください。Fidelityは、開設時に提供した米国のバーチャル住所に実物のカードと小切手を郵送します。

アカウントのセキュリティ保護を設定する方法

資産を保護することは非常に重要です。直ちに以下のセキュリティ対策を設定してください。

1. 二要素認証（2FA）を有効にする これはアカウント盗難に対する中核的な防御策です。

1. Fidelityアカウントにログインし、セキュリティ設定に移動します。
2. 二要素認証（2FA）を見つけて有効にします。
3. Authenticator appを選択することを強くおすすめします。
4. 画面の指示に従い、Google Authenticatorまたは同様のアプリでQRコードをスキャンします。
5. 携帯電話を紛失した場合に備えて、バックアップコードを安全に保管します。

2. その他のセキュリティツールを確認する Fidelityはより高度なセキュリティ機能を提供しています。必要に応じて有効にしてください：

• Fidelity MyVoice®：声紋を登録します。今後のカスタマーサービスへの電話では、パスワードを使わず音声で本人確認を行います。
• Fund Transfer Lock：ワンクリックでロックし、すべての電子資金移動を禁止して、不正な送金を防止します。
• Security text alerts：重要な口座操作（取引や更新など）について、即時にテキストアラートを受け取ります。

Fidelity口座を無事に開設するための要点は明確です。中心となる作業は、**個人納税者識別番号（ITIN）**とForm W-8BENを軸に、非居住者向けの必要書類を前もって準備することです。

投資の旅を始めましょう 必要書類を十分に準備しておけば、申請手続きは明確で実行可能なだけでなく、米国非居住者としてキャピタルゲイン税のメリットを享受することもできます。さあ、このガイドを活用して、自信を持って米国株式への投資とグローバルなファンド管理の旅を始めましょう。

よくある質問

申請にはITINが絶対に必要ですか？

必須ではありませんが、強く推奨されます。ITINがあれば、米国居住者向けに設計されたオンラインシステムを利用でき、成功率が大幅に高まります。ITINなしの申請では、通常、郵送や電話などのより従来型の方法が必要になります。

オンライン申請に失敗した場合はどうすればよいですか？

ご心配には及びません。別の方法を試してください。ウェブサイトから紙のフォームをダウンロードして郵送するか、Fidelityのカスタマーサービスに直接電話してください。状況を説明すれば、サポートが次の手順を案内してくれます。

中国本土の銀行口座から入金できますか？

中国本土の銀行から米国の証券会社へ直接送金する場合、困難が生じる可能性があります。より安全な方法は、国際送金に対応した認可済みの香港の銀行口座を利用することです。この方法は手続きがより明確で、成功率も高くなります。

米国非居住者の場合、投資利益に税金を支払う必要がありますか？

Form W-8BENを正しく提出した後の取り扱いは、次のとおりです：

重要な注意事項 税法は変更される場合があります。個別のアドバイスについては、税務専門家にご相談ください。