การโอนเงินสกุลเงิน fiat ที่ติดการตรวจสอบจากธนาคารมักเกิดขึ้นเนื่องจากธนาคารและสถาบันการเงินต้องปฏิบัติตามข้อบังคับและข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎหมายต่าง ๆ โดยมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ

1、นี่คือเหตุผลทั่วไปที่ธนาคารทำการตรวจสอบ:

2、ข้อบังคับการต่อต้านการฟอกเงิน (AML): ธนาคารจะตรวจสอบแหล่งที่มา จำนวนเงิน และคู่สัญญาของการโอนเงิน เพื่อให้แน่ใจว่าเงินทุนไม่ถูกใช้ในกิจกรรมฟอกเงิน การโอนเงินจำนวนมากหรือเงินทุนจากแหล่งที่ไม่ทราบแหล่งที่มามีแนวโน้มที่จะทำให้เกิดการตรวจสอบมากขึ้น

3、ขั้นตอนการรู้จักลูกค้า (KYC): ธนาคารจำเป็นต้องยืนยันตัวตนของลูกค้าและทำความเข้าใจภูมิหลังการทำธุรกรรมของพวกเขา ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบข้อมูลประจำตัวของผู้โอนและผู้รับเงิน โดยเฉพาะสำหรับธุรกรรมใหม่หรือธุรกรรมที่ผิดปกติ

4、การโอนเงินจำนวนมากหรือธุรกรรมที่บ่อยครั้ง: การโอนเงินที่เกินจำนวนเงินที่กำหนดอาจทำให้ระบบตรวจสอบอัตโนมัติของธนาคารทำงาน โดยเฉพาะการโอนเงินข้ามพรมแดน บัญชีที่ทำธุรกรรมจำนวนมากบ่อยครั้งจะถูกติดตามเฝ้าระวังเช่นกัน

5、พฤติกรรมธุรกรรมที่น่าสงสัย: หากกิจกรรมการโอนเงินไม่สอดคล้องกับประวัติบัญชี หรือไม่สอดคล้องกับภูมิหลังทางการเงินของลูกค้า ธนาคารอาจดำเนินการตรวจสอบเพิ่มเติมสำหรับธุรกรรมดังกล่าว

6、ประเทศที่ถูกคว่ำบาตรและอยู่ในบัญชีดำ: หากการโอนเงินเกี่ยวข้องกับประเทศหรือบุคคลที่ถูกคว่ำบาตร ธนาคารจะปิดกั้นหรือสอบสวนเพิ่มเติมตามกฎระเบียบระหว่างประเทศ (เช่น บัญชีแซกชันของ OFAC)

แหล่งที่มาของเงินที่ไม่ชัดเจน: ธนาคารอาจกำหนดให้ผู้โอนเงินแสดงหลักฐานแหล่งที่มาของเงินที่ชอบด้วยกฎหมาย โดยเฉพาะเมื่อจำนวนเงินมีขนาดใหญ่

7、ธนาคารตัวกลางหรือธุรกรรมข้ามพรมแดน: การโอนเงินข้ามพรมแดนอาจเกี่ยวข้องกับธนาคารหลายแห่ง และขั้นตอนการตรวจสอบของธนาคารตัวกลางอาจทำให้เกิดความล่าช้าหรือต้องการข้อมูลเพิ่มเติม

มาตรการการตรวจสอบเหล่านี้มีวัตถุประสงค์เพื่อรับประกันความปลอดภัยของระบบธนาคารและเพื่อปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับระหว่างประเทศและภายในประเทศ