การวิเคราะห์หุ้น Visa และ Mastercard: รายได้ค่าธรรมเนียมธุรกรรมมหาศาลจากการชำระเงินข้ามพรมแดนระหว่างการแข่งขันฟุตบอลโลก

ที่มาของภาพ: pexels

ในช่วงฟุตบอลโลก ปริมาณธุรกรรมการชำระเงินข้ามพรมแดนทั่วโลกเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ แฟนบอลจำนวนมากเลือกชำระเงินผ่านแพลตฟอร์มพนันกีฬาออนไลน์ ส่งผลให้ปริมาณธุรกรรมพุ่งสูงขึ้น ตัวอย่างเช่น คาดว่าในปี 2026 แฟนบอลทั่วโลก 60% จะมีส่วนร่วมในธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง โดยมีความต้องการชำระเงินสูงในตลาดหลัก เช่น สหรัฐอเมริกา บราซิล เปรู อิตาลี และสหราชอาณาจักร Visa และ Mastercard ใช้ประโยชน์จากเครือข่ายการชำระเงินข้ามพรมแดนของตนเพื่อคว้าการเติบโตนี้ ส่งผลให้รายได้จากค่าธรรมเนียมธุรกรรมเพิ่มขึ้นอย่างมากการวิเคราะห์หุ้นของ Visa และ Mastercard แสดงให้เห็นว่าโครงสร้างธุรกรรมที่ได้รับการปรับปรุงให้เหมาะสมและนวัตกรรมการชำระเงินได้กลายเป็นปัจจัยขับเคลื่อนหลักของการเติบโตด้านผลการดำเนินงานของบริษัท ในขณะที่ความเสี่ยงในอุตสาหกรรมก็สมควรได้รับความใส่ใจอย่างใกล้ชิดเช่นกัน

สรุปประเด็นสำคัญ

• ระหว่างการแข่งขันฟุตบอลโลก ปริมาณธุรกรรมการชำระเงินข้ามพรมแดนทั่วโลกเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ และ Visa และ Mastercard ได้รับรายได้อย่างมากจากการเพิ่มประสิทธิภาพเครือข่ายการชำระเงินของตน
• การเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมการใช้จ่ายของแฟน ๆ สร้างความต้องการชำระเงินออนไลน์ โดยกระเป๋าเงินดิจิทัลที่ผสมผสานกับวิธีการชำระเงินแบบดั้งเดิมช่วยเพิ่มความถี่ในการทำธุรกรรม
• นักท่องเที่ยวต่างชาติให้ความนิยมการชำระเงินแบบไร้สัมผัสและกระเป๋าเงินดิจิทัลมากขึ้น และ Visa และ Mastercard มอบประสบการณ์การชำระเงินข้ามพรมแดนที่ปลอดภัยและสะดวกสบาย
• ทั้งสองบริษัทพึ่งพาค่าธรรมเนียมบริการธุรกรรมและรายได้จากธุรกรรมระหว่างประเทศในการขับเคลื่อนการเติบโตของรายได้และกำไรโดยรวม ขณะเดียวกันก็รักษาอัตรากำไรที่สูงไว้
• นักลงทุนควรให้ความสำคัญกับปริมาณธุรกรรมข้ามพรมแดน รายได้จากค่าธรรมเนียมบริการธุรกรรม และนวัตกรรมการชำระเงินดิจิทัล เพื่อประเมินมูลค่าระยะยาวของ Visa และ Mastercard

สาเหตุที่ทำให้ปริมาณธุรกรรมเพิ่มขึ้นอย่างก้าวกระโดด

ที่มาของภาพ: pexels

พฤติกรรมการใช้จ่ายของแฟนบอลทั่วโลก

ในช่วงฟุตบอลโลก พฤติกรรมการใช้จ่ายของแฟนบอลทั่วโลกมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งส่งผลโดยตรงต่อการเติบโตของปริมาณธุรกรรมการชำระเงินข้ามพรมแดน แฟนบอลจำนวนมากมีแนวโน้มที่จะยอมใช้จ่ายกับแบรนด์ผู้สนับสนุนมากขึ้นในระหว่างการแข่งขัน ทำให้ความถี่ในการมีปฏิสัมพันธ์ระหว่างแบรนด์กับผู้บริโภคเพิ่มขึ้น โดยมีรูปแบบที่เฉพาะเจาะจงดังนี้:

• แฟนบอล 36% มีทัศนคติเชิงบวกมากขึ้นต่อแบรนด์ที่สนับสนุนฟุตบอลโลก FIFA
• แฟนบอล 33% จะเข้าชมเว็บไซต์ของผู้สนับสนุน และแฟนบอล 28% อาจซื้อสินค้าของผู้สนับสนุน
• ในวันเปิดฟุตบอลโลก การติดตั้งแอปสตรีมมิ่งทั่วโลกพุ่งขึ้น 46% โดยการติดตั้งในสัปดาห์แรกสูงกว่าค่าเฉลี่ยของเดือนพฤศจิกายน 41% และเพิ่มขึ้น 70% ในวันแข่งขันสำคัญในภูมิภาค EMEA
• แฟนบอลนิยมชมการแข่งขันผ่านแอปมือถือ ส่งผลให้สถานการณ์การชำระเงินดิจิทัลเพิ่มขึ้น

พฤตกรรมเหล่านี้ขับเคลื่อนความต้องการการใช้จ่ายออนไลน์และการชำระเงินผ่านมือถือ Visa และ Mastercard ขยายขอบเขตธุรกรรมเพิ่มเติมและเพิ่มปริมาณธุรกรรมและรายได้จากค่าธรรมเนียมธุรกรรมด้วยการบูรณาการกับกระเป๋าเงินดิจิทัล เช่น WeChat Pay และ Alipay

ความต้องการการชำระเงินของนักท่องเที่ยวต่างชาติ

วิธีการชำระเงินที่นักท่องเที่ยวต่างชาติใช้ระหว่างการแข่งขันฟุตบอลโลกก็ได้เปลี่ยนไปเช่นกัน นักท่องเที่ยวจำนวนมากขึ้นเลือกใช้การชำระเงินแบบไร้สัมผัส กระเป๋าเงินดิจิทัล และการชำระเงินผ่านมือถือ ทำให้การใช้เงินสดลดลง ยกประเทศเม็กซิโกเป็นตัวอย่าง คาดว่าจะมีนักท่องเที่ยวประมาณ 5.5 ล้านคนในช่วงฟุตบอลโลก โดยคาดว่าค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของนักท่องเที่ยวจะเพิ่มขึ้น 48% ธุรกิจจำนวนมาก โดยเฉพาะธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม จำเป็นต้องแก้ไขความท้าทายด้านความปลอดภัยและความราบรื่นของวิธีการรับชำระเงินเครือข่ายระดับโลกและความสามารถด้านการควบคุมความเสี่ยงของ Visa และ Mastercard ช่วยมอบประสบการณ์การชำระเงินข้ามพรมแดนที่มีประสิทธิภาพและสะดวกสบายแก่นักท่องเที่ยวและผู้ค้า ขับเคลื่อนให้ปริมาณธุรกรรมเติบโตอย่างต่อเนื่อง

การผลักดันกิจกรรมเชิงพาณิชย์จากงานกีฬา

ฟุตบอลโลกไม่ได้เป็นเพียงการแข่งขันกีฬาครั้งใหญ่ แต่ยังเป็นช่วงพีคของกิจกรรมเชิงพาณิชย์ระดับโลกอีกด้วย ระหว่างการจัดการแข่งขัน เมืองเจ้าภาพและบริษัทที่เกี่ยวข้องดึงดูดนักท่องเที่ยวและผู้บริโภคจำนวนมากผ่านกิจกรรมส่งเสริมการขาย การสนับสนุน และการตลาดดิจิทัลในรูปแบบต่างๆ ตามสถิติ ระหว่างการแข่งขันฟุตบอลโลกของ FIFA เมืองเจ้าภาพ 11 เมืองในสหรัฐอเมริกาได้รับนักท่องเที่ยวมากกว่า 5 ล้านคน สร้างผลกระทบทางเศรษฐกิจมากกว่า 5 พันล้านดอลลาร์ ในช่วงเดือนพีค ปริมาณการทำธุรกรรมของ Visa และ Mastercard เติบโตขึ้น 20-30% ตารางด้านล่างแสดงข้อมูลหลักดังนี้:

การผสมผสานระหว่างกิจกรรมเชิงพาณิชย์ของงานอีเวนต์และนวัตกรรมการชำระเงินดิจิทัล ช่วยเพิ่มปริมาณธุรกรรมการชำระเงินข้ามพรมแดนอย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งนำมาซึ่งรายได้จากค่าธรรมเนียมธุรกรรมอันมหาศาลให้แก่ Visa และ Mastercard

โมเดลธุรกิจและโครงสร้างรายได้

ที่มาของรูปภาพ: pexels

บทบาทสำคัญของค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม

โครงสร้างรายได้ของ Visa และ Mastercard พึ่งพาค่าธรรมเนียมบริการธุรกรรมและรายได้จากธุรกรรมระหว่างประเทศเป็นอย่างมาก ทุกครั้งที่ผู้ใช้ทำการชำระเงินข้ามพรมแดนผ่านเครือข่ายของทั้งสอง—ไม่ว่าจะเป็นแฟนบอลที่ซื้อตั๋วหรือของที่ระลึกในช่วงฟุตบอลโลก หรือผู้ใช้ที่พูดภาษาจีนที่ทำการซื้อสินค้าผ่านแพลตฟอร์มชำระเงินบุคคลที่สามอย่าง Biyapay—แพลตฟอร์มเหล่านี้จะเก็บค่าธรรมเนียมบริการธุรกรรมในสัดส่วนหนึ่งของยอดธุรกรรม ข้อมูลแสดงให้เห็นว่าค่าธรรมเนียมบริการธุรกรรมและรายได้ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมระหว่างประเทศคิดเป็นมากกว่า 70% ของรายได้รวมของทั้งสองบริษัท กลายเป็นตัวขับเคลื่อนหลักของการเติบโตด้านผลการดำเนินงานความมั่นคงและอัตรากำไรสูงของค่าธรรมเนียมบริการธุรกรรม ทำให้ Visa และ Mastercard มีคูเมืองทางเศรษฐกิจที่สำคัญในอุตสาหกรรมการชำระเงินระดับโลก ในช่วงงานกีฬาระดับนานาชาติขนาดใหญ่อย่างฟุตบอลโลก ปริมาณธุรกรรมที่พุ่งสูงขึ้นยิ่งเสริมพลังของแหล่งรายได้นี้ในเชิงขนาดให้มากขึ้นไปอีก

โมเดลกำไรจากการชำระเงินข้ามพรมแดน

Visa และ Mastercard มีโมเดลการทำกำไรที่แตกต่างกันในด้านการชำระเงินข้ามพรมแดน ตารางด้านล่างนี้เปรียบเทียบโมเดลธุรกิจหลักและกลยุทธ์ทางการตลาดของทั้งสองบริษัท:

Mastercard โดดเด่นกว่าในด้านธุรกรรมบัตรเครดิตและธุรกรรมข้ามพรมแดน โดยได้ประโยชน์จากปริมาณธุรกรรมที่สูงซึ่งเกิดจากการฟื้นตัวของการเดินทางระหว่างประเทศ บริการและโซลูชันมูลค่าเพิ่มของบริษัทสร้างรายได้ที่หลากหลาย Visa ยังคงปรับปรุงเครือข่ายการชำระเงินและเพิ่มประสิทธิภาพการชำระเงินข้ามพรมแดนผ่านความร่วมมือกับบริษัทฟินเทคและธนาคารที่ได้รับใบอนุญาตในฮ่องกง แพลตฟอร์มการชำระเงินนวัตกรรมอย่าง Biyapay ตอบโจทย์ความต้องการของผู้ใช้ที่พูดภาษาจีนสำหรับการชำระเงินข้ามพรมแดนที่สะดวก ปลอดภัย และต้นทุนต่ำ ซึ่งช่วยขับเคลื่อนการเติบโตของปริมาณธุรกรรมโดยรวม ในช่วงฟุตบอลโลก Visa ได้ติดตั้ง 5,300 เครื่องชำระเงินแบบไร้สัมผัส ณ สนามแข่งขันอย่างเป็นทางการ และได้นำร่องเทคโนโลยีการจดจำใบหน้าและบัตรเดบิตล่วงหน้าแบบดิจิทัลเป็นครั้งแรก ซึ่งช่วยเพิ่มความหลากหลายให้กับรูปแบบการชำระเงินมากยิ่งขึ้น

มุมมองการวิเคราะห์หุ้น Visa และ Mastercard

การวิเคราะห์หุ้น Visa และ Mastercard จำเป็นต้องเน้นที่โมเดลธุรกิจ วิธีการสร้างรายได้ การวางตำแหน่งในตลาด และความได้เปรียบทางการแข่งขันของทั้งสองบริษัท ทั้งสองบริษัทดำเนินเครือข่ายการชำระเงินระดับโลกที่มีคูเมืองทางเศรษฐกิจที่แข็งแกร่ง

หากคุณต้องการเปลี่ยนการสนทนาเกี่ยวกับธีมการชำระเงินนี้ให้เป็นการติดตามหุ้นจริง แนวทางที่ใช้ได้จริงคือการแยกวิทยากรณ์ของอุตสาหกรรมออกจากการเปรียบเทียบบริษัท สำหรับหุ้นอย่าง Visa และ Mastercard คุณสามารถเริ่มจากใช้การค้นหาข้อมูลหุ้นของ BiyaPay เพื่อตรวจสอบข้อมูลตลาดพื้นฐาน สัญลักษณ์หุ้น และข้อมูลบริษัทที่เกี่ยวข้อง จากนั้นจึงตรวจสอบเทียบเคียงกับแนวโน้มปริมาณธุรกรรมข้ามพรมแดน รายได้จากค่าธรรมเนียมบริการธุรกรรม และสัดส่วนของธุรกิจระหว่างประเทศ หากคุณต้องการดำเนินต่อจากการวิจัยไปสู่การลงมือซื้อขายในภายหลัง เวิร์กโฟลว์เดียวกันนี้สามารถต่อยอดผ่านพอร์ทัลซื้อขายได้BiyaPay มีจุดยืนเป็นกระเป๋าเงินสำหรับเทรดสินทรัพย์หลากหลายประเภทที่ครอบคลุมทั้งการชำระเงินข้ามพรมแดน การลงทุน และการบริหารเงินทุน โดยรายละเอียดบริการและการเปิดเผยด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดสามารถตรวจสอบเพิ่มเติมได้ที่ เว็บไซต์ทางการ

ตารางด้านล่างนี้สรุปประเด็นการวิเคราะห์หลัก:

ได้รับแรงหนุนจากกิจกรรมระดับนานาชาติขนาดใหญ่อย่างเวิลด์คัพ Visa และ Mastercard ยังคงขยายเครือข่ายการชำระเงินและยกระดับความสามารถด้านบริการการชำระเงินข้ามพรมแดนผ่านความร่วมมือกับธนาคารท้องถิ่นและบริษัทฟินเทค การวิเคราะห์หุ้น Visa และ Mastercard ชี้ให้เห็นว่าความสามารถในการนวัตกรรมและความกว้างขวางของเครือข่ายความร่วมมือได้กลายเป็นตัวแปรสำคัญต่อการเติบโตของผลประกอบการในอนาคต เมื่อประเมินมูลค่าของหุ้นทั้งสอง นักลงทุนควรให้ความสำคัญกับรายได้จากค่าธรรมเนียมบริการธุรกรรม การเติบโตของธุรกรรมระหว่างประเทศ การประยุกต์ใช้เทคโนโลยีนวัตกรรม และความสมบูรณ์ของระบบนิเวศความร่วมมือ

การเติบโตของรายได้และผลประกอบการ

แรงดึงดูดของรายได้และกำไร

ในช่วงฟุตบอลโลก ธุรกิจการชำระเงินข้ามพรมแดนของ Visa และ Mastercard เติบโตอย่างมีนัยสำคัญ กระแสการใช้จ่ายอย่างคึกคักของแฟนบอลและนักท่องเที่ยวต่างชาติทั่วโลกส่งผลโดยตรงต่อการพุ่งสูงขึ้นของปริมาณธุรกรรม ทั้งสองบริษัทสามารถเก็บเกี่ยวเงินปันผลจากธุรกรรมที่เกิดจากงานกีฬาครั้งนี้ผ่านการปรับปรุงเครือข่ายการชำระเงินและการเพิ่มประสิทธิภาพของบริการ การวิเคราะห์หุ้น Visa และ Mastercard ชี้ให้เห็นว่าค่าธรรมเนียมบริการธุรกรรมและรายได้จากธุรกรรมระหว่างประเทศกลายเป็นปัจจัยขับเคลื่อนหลักที่ดึงดูดรายได้และกำไรโดยรวม ในช่วงงานกีฬา ความนิยมการชำระเงินแบบไร้สัมผัสและกระเป๋าเงินดิจิทัลยิ่งเพิ่มความถี่ของธุรกรรมให้สูงขึ้น ข้อมูลตลาดสหรัฐฯ แสดงให้เห็นว่ากิจกรรมการบริโภคในช่วงพีคของเมืองเจ้าภาพสะท้อนให้เห็นโดยตรงในการเติบโตของรายได้ของแพลตฟอร์มการชำระเงินสองบริษัทยังคงขยายสถานการณ์การชำระเงินข้ามพรมแดน และยกระดับความสามารถในการให้บริการลูกค้าสภาพคล่องสูงและลูกค้าองค์กร ผ่านความร่วมมือกับธนาคารที่ได้รับใบอนุญาตในฮ่องกงและสถาบันการเงินอื่น ๆ โครงสร้างรายได้ที่หลากหลายและระบบควบคุมความเสี่ยงที่แข็งแกร่งส่งผลให้บริษัทต่าง ๆ มีอัตรากำไรที่เติบโตอย่างมั่นคง

ข้อมูลรายงานการเงินล่าสุด

ในไตรมาสที่ 4 ของปี 2022 ข้อมูลรายงานการเงินของ Visa และ Mastercard ได้แสดงให้เห็นถึงผลกระทบดึงดูดจากการเพิ่มขึ้นอย่างฉับพลันของปริมาณธุรกรรมในช่วงฟุตบอลโลกที่มีต่อผลการดำเนินงานอย่างเต็มที่ ตารางด้านล่างแสดงการเปลี่ยนแปลงเมื่อเทียบกับปีก่อนหน้าของตัวชี้วัดทางการเงินหลักของทั้งสองบริษัท:

ในปี 2022 Visa และ Mastercard มีอัตราการเติบโตแบบสองหลักทั้งด้านรายได้ทั้งปีและรายได้สุทธิ สะท้อนความแข็งแกร่งของผลการดำเนินงาน ระหว่างการแข่งขันฟุตบอลโลก ปริมาณธุรกรรมการชำระเงินข้ามพรมแดนที่เพิ่มขึ้นกลายเป็นแรงขับเคลื่อนหลัก

การเติบโตสูงของค่าธรรมเนียมบริการธุรกรรมและรายได้จากธุรกรรมระหว่างประเทศสะท้อนให้เห็นได้โดยตรงในรายงานทางการเงินรายไตรมาสและรายปี ผ่านการสร้างนวัตกรรมและปรับปรุงเครือข่ายการชำระเงินอย่างต่อเนื่อง ทั้งสองบริษัทได้กระชับตำแหน่งผู้นำในอุตสาหกรรมการชำระเงินระดับโลกให้แน่นแฟ้นยิ่งขึ้น

การเปลี่ยนแปลงของอัตรากำไรและกระแสเงินสด

ระหว่างการแข่งขันฟุตบอลโลก Visa และ Mastercard ไม่เพียงแต่บรรลุการเติบโตของรายได้และกำไรสุทธิพร้อมกัน แต่ยังคงรักษาอัตรากำไรที่สูงและกระแสเงินสดที่เหลือเฟือ ทั้งสองบริษัทยังได้เพิ่มความสามารถในการทำกำไรให้มากขึ้นไปอีกด้วยการปรับปรุงประสิทธิภาพการดำเนินงานและการปรับโครงสร้างต้นทุนให้เหมาะสม

ข้อมูลแสดงให้เห็นว่าในปี 2022 อัตรากำไรสุทธิของทั้งสองบริษัทยังคงอยู่เหนือระดับ 50% ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมอย่างมาก กระแสเงินสดที่แข็งแกร่งสร้างการสนับสนุนที่มั่นคงให้แก่บริษัททั้งสองในการลงทุนอย่างต่อเนื่องด้านนวัตกรรมและการขยายธุรกิจไปทั่วโลก

การวิเคราะห์หุ้น Visa และ Mastercard ชี้ให้เห็นว่าอัตรากำไรที่มั่นคงและโครงสร้างกระแสเงินสดที่แข็งแรงเป็นรากฐานที่มั่นคงให้กับบริษัทในการรับมือกับความผันผวนของตลาดและความเสี่ยงในอุตสาหกรรม เมื่อประเมินมูลค่าระยะยาวของบริษัททั้งสอง นักลงทุนควรให้ความสำคัญกับรายได้จากค่าธรรมเนียมบริการธุรกรรม การเติบโตของธุรกรรมระหว่างประเทศ และผลการดำเนินงานด้านกระแสเงินสด

ในอนาคต เมื่อความต้องการชำระเงินข้ามพรมแดนยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่องและเทคโนโลยีการชำระเงินมีนวัตกรรมอย่างต่อเนื่อง Visa และ Mastercard คาดว่าจะสามารถรักษาผลการดำเนินงานในระดับสูงไว้ได้

การวิเคราะห์หุ้น Visa และ Mastercard: การประเมินมูลค่าและมุมมองการลงทุน

การเติบโตของรายได้ขับเคลื่อนการประเมินมูลค่า

ในช่วงฟุตบอลโลก Visa และ Mastercard ขับเคลื่อนการเพิ่มขึ้นของมูลค่าบริษัทโดยรวมผ่านการพัฒนาปริมาณธุรกรรมการชำระเงินข้ามพรมแดนอย่างมีนัยสำคัญ ทั้งสองบริษัทยังคงขยายส่วนแบ่งตลาดผ่านเครือข่ายการชำระเงินที่ได้รับการปรับปรุงและบริการที่เป็นนวัตกรรม ข้อมูลแสดงให้เห็นว่าในช่วงฟุตบอลโลกปี 2022 ปริมาณธุรกรรมข้ามพรมแดนของ Visa และ Mastercard เติบโต 12% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า ปริมาณธุรกรรมการชำระเงินเติบโต 8% ธุรกรรมที่ประมวลผลรวมทั้งหมดมีจำนวนถึง 69.4 พันล้านรายการ เพิ่มขึ้น 9% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า รายได้ของบริษัทมีจำนวนถึง 10.9 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยกำไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 3.17 ดอลลาร์สหรัฐ ตารางด้านล่างแสดงตัวชี้วัดทางการเงินหลัก:

การเติบโตสูงของธุรกรรมข้ามพรมแดนช่วยเพิ่มอัตรากำไรโดยตรง Visa และ Mastercard ยังคงรักษาตำแหน่งผู้นำในอุตสาหกรรมการชำระเงินระดับโลก โดยอาศัยกระแสเงินสดที่แข็งแกร่งและอัตรากำไรที่สูงเพื่อดึงดูดความสนใจจากนักลงทุนสถาบันอย่างต่อเนื่อง การวิเคราะห์หุ้น Visa และ Mastercard แสดงให้เห็นว่าช่วงพีคของธุรกรรมที่เกิดจากงานระดับนานาชาติขนาดใหญ่อย่างฟุตบอลโลก กลายเป็นตัวกระตุ้นสำคัญในการขับเคลื่อนการเพิ่มขึ้นของมูลค่าบริษัท

ความคาดหวังของตลาดและผลการดำเนินงานของหุ้น

ตลาดโดยทั่วไปคาดว่า Visa และ Mastercard จะยังคงได้รับประโยชน์จากการเติบโตของความต้องการชำระเงินข้ามพรมแดนทั่วโลก นักวิเคราะห์เชื่อว่าการใช้จ่ายของผู้บริโภคที่แข็งแกร่งอย่างต่อเนื่องและปริมาณธุรกรรมข้ามพรมแดนเป็นแรงผลักดันการเติบโตในระยะยาวให้แก่ทั้งสองบริษัท รายได้ของ Visa ยังคงทำได้เกินความคาดหมายของตลาด โดยมีธุรกรรมข้ามพรมแดนและบริการดิจิทัลเป็นตัวขับเคลื่อนหลัก ในขณะที่ Mastercard บรรลุการเติบโตของรายได้เป็นเลขสองหลัก โดยเฉพาะอย่างยิ่งธุรกรรมข้ามพรมแดนและการบริโภคระดับพรีเมียมที่ทำผลงานได้โดดเด่น ในการวิเคราะห์หุ้น Visa และ Mastercard นักลงทุนโดยทั่วไปให้ความสำคัญกับตัวชี้วัดหลักดังต่อไปนี้:

• ผลกระทบโดยตรงต่อรายได้และความสามารถในการทำกำไรจากการเติบโตอย่างต่อเนื่องของปริมาณธุรกรรมข้ามพรมแดน
• ธุรกรรมข้ามพรมแดนโดยทั่วไปมีอัตรากำไรที่สูงกว่า และการเติบโตจะช่วยปรับปรุงความสามารถในการทำกำไรโดยรวมของบริษัทให้ดียิ่งขึ้น
• ผลกระทบเชิงบวกของโซลูชันการชำระเงินดิจิทัลและการชำระเงินผ่านมือถือ (เช่น Apple Pay, Google Pay) ต่อปริมาณธุรกรรม
• ผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากเทคโนโลยีการชำระเงินแบบใหม่และระบบการชำระเงินทางเลือกที่มีต่อภูมิทัศน์ของตลาด

นักวิเคราะห์ประเมินแรงกดดันด้านการแข่งขันที่เกิดจากเทคโนโลยีการชำระเงินแบบใหม่โดยศึกษาการกำหนดตำแหน่งทางการตลาดของ Visa และ Mastercard ความนิยมของการชำระเงินดิจิทัลและการชำระเงินผ่านมือถือยังคงเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมการชำระเงินของผู้บริโภค แพลตฟอร์มการชำระเงินนวัตกรรมอย่าง Biyapay ด้วยประสบการณ์การชำระเงินข้ามพรมแดนที่สะดวก ปลอดภัย และต้นทุนต่ำ ตอบสนองความต้องการที่หลากหลายของผู้ใช้ที่พูดภาษาจีนทั่วโลก และทำให้ระบบนิเวศการชำระเงินมีความสมบูรณ์มากยิ่งขึ้น Visa และ Mastercard ยังคงพัฒนาความสามารถด้านบริการชำระเงินข้ามพรมแดน และกระชับความได้เปรียบในการแข่งขันในตลาดลูกค้าระดับพรีเมียมและตลาดลูกค้าองค์กร ผ่านความร่วมมืออย่างใกล้ชิดกับพันธมิตรต่าง ๆ เช่น ธนาคารที่ได้รับใบอนุญาตในฮ่องกง

โอกาสและความเสี่ยงในการลงทุน

Visa และ Mastercard ยังคงมีแนวโน้มการเติบโตในระยะยาวที่แข็งแกร่งในตลาดการชำระเงินข้ามพรมแดน บริษัททั้งสองยังคงขยายธุรกิจระหว่างประเทศที่มีอัตรากำไรสูงต่อไป โดยอาศัยเครือข่ายระดับโลกและความสามารถในการนวัตกรรม เมื่อประเมินการวิเคราะห์หุ้นของ Visa และ Mastercard นักลงทุนควรให้ความสำคัญกับความเสี่ยงและโอกาสดังต่อไปนี้:

• ผู้ค้าปลีกรายใหญ่และบริษัทเทคโนโลยียักษ์ใหญ่ต่างเปิดตัวเครือข่ายการชำระเงินสเตเบิลคอยน์ อาจดึงปริมาณธุรกรรมออกจากเครือข่ายบัตรแบบดั้งเดิม ส่งผลกระทบต่อการเติบโตของรายได้ของบริษัท
• การกำกับดูแลจากกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ที่มีต่อการครองตลาดของ Visa และ Mastercard โดยกล่าวหาว่าทั้งสองรักษาค่าธรรมเนียมผู้รับบริการ (merchant fees) ในระดับสูง อาจจำกัดอำนาจการกำหนดราคาในอนาคต
• คดีความที่ดำเนินอยู่และข้อเสนอการตั้งถิ่นฐานคดีอาจส่งผลกระทบต่อความสามารถในการทำกำไรระยะยาวและความเชื่อมั่นของตลาดต่อบริษัท
• การเปลี่ยนแปลงในอุตสาหกรรมที่เกิดจากเทคโนโลยีการชำระเงินแบบใหม่และระบบการชำระเงินทางเลือก (เช่น สเตเบิลคอยน์และการชำระเงินด้วยบล็อกเชน) บังคับให้บริษัทต้องเพิ่มการลงทุนด้านนวัตกรรมอย่างต่อเนื่อง

คำแนะนำสำหรับนักลงทุน:

• ติดตามตัวชี้วัดทางการเงินหลักอย่างต่อเนื่อง เช่น ปริมาณธุรกรรมข้ามพรมแดน รายได้จากค่าธรรมเนียมบริการธุรกรรม อัตรากำไร และกระแสเงินสด
• ประเมินการวางตำแหน่งและความสามารถในการแข่งขันของบริษัทในด้านการชำระเงินดิจิทัล การชำระเงินผ่านมือถือ และโซลูชันการชำระเงินนวัตกรรม
• ให้ความสนใจกับการเปลี่ยนแปลงของนโยบายกำกับดูแลและความคืบหน้าของคดีความในอุตสาหกรรม และปรับกลยุทธ์การลงทุนให้ทันเวลา
• ติดตามอัตราการเข้าถึงของแพลตฟอร์มการชำระเงินใหม่ๆ อย่าง Biyapay ในหมู่ผู้ใช้ที่พูดภาษาจีน และผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นต่อบริษัทการชำระเงินรายใหญ่แบบดั้งเดิม

การวิเคราะห์หุ้น Visa และ Mastercard ชี้ให้เห็นว่า แม้จะเผชิญความท้าทายจากเทคโนโลยีการชำระเงินรูปแบบใหม่และแรงกดดันด้านกฎระเบียบ แต่ทั้งสองบริษัทยังคงมีมูลค่าการลงทุนในระยะยาว ด้วยเครือข่ายระดับโลก ความสามารถในการควบคุมความเสี่ยงที่แข็งแกร่ง และนวัตกรรมที่ต่อเนื่อง นักลงทุนควรประเมินความเสี่ยงและโอกาสอย่างมีเหตุผลโดยอ้างอิงจากสภาวะตลาดและปัจจัยพื้นฐานของบริษัท เพื่อตัดสินใจลงทุนอย่างรอบคอบ

Visa และ Mastercard สร้างรายได้จากค่าธรรมเนียมธุรกรรมอย่างมีนัยสำคัญผ่านการเติบโตอย่างก้าวกระโดดของปริมาณธุรกรรมการชำระเงินข้ามพรมแดนระหว่างการแข่งขันฟุตบอลโลก ซึ่งช่วยขับเคลื่อนการเพิ่มขึ้นของรายได้และมูลค่าบริษัท Visa มีผลงานโดดเด่นตั้งแต่เป็นผู้สนับสนุนของ FIFA โดยมีแนวโน้มการลงทุนที่เป็นบวก นักลงทุนสามารถให้ความสนใจกับข้อเสนอแนะต่อไปนี้:

• ติดตามการเปลี่ยนแปลงของปริมาณธุรกรรมข้ามพรมแดนและรายได้จากค่าธรรมเนียมบริการธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง
• ให้ความสนใจกับนวัตกรรมการชำระเงินดิจิทัลและการเปลี่ยนแปลงในอุตสาหกรรมที่เกิดจากเทคโนโลยีการชำระเงินแบบใหม่
• ประเมินผลกระทบของนโยบายกำกับดูแลและการแข่งขันในตลาดที่มีต่อความสามารถในการทำกำไรในระยะยาวของบริษัททั้งสอง

คำถามที่พบบ่อย

Visa และ Mastercard เพิ่มรายได้อย่างไรผ่านการชำระเงินข้ามพรมแดนระหว่างช่วงฟุตบอลโลก?

ทั้งสองบริษัทอาศัยเครือข่ายการชำระเงินระดับโลกของตนเพื่อคว้าโอกาสจากปริมาณธุรกรรมที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงการแข่งขัน ค่าธรรมเนียมบริการชำระเงินข้ามพรมแดนและรายได้จากธุรกรรมระหว่างประเทศเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งส่งผลโดยตรงต่อการเติบโตของรายได้รวม

การผูกกระเป๋าเงินดิจิทัลกับบัตรธนาคารแบบดั้งเดิมมีผลกระทบต่อปริมาณธุรกรรมในช่วงฟุตบอลโลกอย่างไร?

หลังจากที่กระเป๋าเงินดิจิทัลถูกผูกกับ Visa และ Mastercard แล้ว สถานการณ์การชำระเงินได้รับการขยายออกไปอย่างมาก ผู้ใช้สามารถชำระเงินผ่านอุปกรณ์เคลื่อนที่ ส่งผลให้ทั้งปริมาณธุรกรรมและความถี่ของธุรกรรมเพิ่มขึ้นอย่างมาก

นักลงทุนควรมุ่งเน้นดัชนีทางการเงินหลักใดบ้างเพื่อประเมินผลการดำเนินงานของ Visa และ Mastercard?

นักลงทุนจำเป็นต้องมุ่งเน้นปริมาณการทำธุรกรรมข้ามพรมแดน รายได้จากค่าธรรมเนียมบริการธุรกรรม อัตรากำไร และผลการดำเนินงานด้านกระแสเงินสด ตัวชี้วัดเหล่านี้สะท้อนความสามารถในการทำกำไรและความสามารถในการแข่งขันของบริษัทในตลาดโดยตรง

เทคโนโลยีการชำระเงินแบบใหม่เช่นสแตเบิลคอยน์จะเป็นภัยคุกคามต่อ Visa และ Mastercard หรือไม่?

สแตเบิลคอยน์และการชำระเงินด้วยบล็อกเชนมีศักยภาพที่จะดึงปริมาณการทำธุรกรรมออกจากเครือข่ายบัตรแบบดั้งเดิม ทั้งสองบริษัทจำเป็นต้องนวัตกรรมต่อเนื่องและปรับปรุงความปลอดภัยของเครือข่ายการชำระเงินและความหลากหลายของบริการเพื่อรับมือกับความท้าทายเหล่านี้

ธนาคารที่ได้รับใบอนุญาตในฮ่องกงมีบทบาทอย่างไรในความร่วมมือด้านการชำระเงินข้ามพรมแดน?

ธนาคารที่ได้รับใบอนุญาตในฮ่องกงให้บริการช่องทางการชำระเงินข้ามพรมแดนที่เป็นไปตามกฎระเบียบและปลอดภัยสำหรับ Visa และ Mastercard การความร่วมมือระหว่างทั้งสองฝ่ายช่วยเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการชำระบัญชีเงินทุนและยกระดับประสบการณ์การชำระเงินสำหรับลูกค้าระดับนานาชาติ