Terdapat beberapa sebab kegagalan pemindahan wang, biasanya melibatkan kesilapan maklumat, isu akaun, pematuhan kawal selia, dan lain-lain.

Berikut ialah beberapa situasi biasa yang menyebabkan pemindahan wang bank dikembalikan:

1.Kesilapan maklumat penerima

• Kesilapan nombor akaun: Jika nombor akaun penerima yang diberikan tidak betul, bank tidak dapat menyelesaikan pemindahan wang.

• Nama penerima tidak sepadan: Jika nama penerima tidak sepadan dengan maklumat pendaftaran akaun bank, ia juga boleh menyebabkan pemindahan wang dikembalikan.

• Kesilapan kod bank: contohnya, kod SWIFT atau nombor IBAN diisi dengan tidak betul.

2.Isu akaun penerima

• Penutupan Akaun: Akaun penerima telah ditutup atau dibekukan.

• Jenis akaun tidak disokong: Jenis akaun penerima tidak menyokong penerimaan pemindahan wang tersebut, contohnya, sesetengah akaun simpanan mungkin tidak menyokong pemindahan wang antarabangsa.

3.Isu jumlah pemindahan wang

• Jumlah pemindahan wang melebihi had: Jumlah pemindahan wang melebihi had yang ditetapkan oleh bank atau akaun.

• Sekatan polisi: Sesetengah negara mempunyai kawalan ketat terhadap transaksi pertukaran asing, yang mungkin mengehadkan pemindahan wang dalam jumlah besar atau memerlukan kelulusan khas.

4.Semakan Pematuhan dan Anti Pengubahan Wang

• Peraturan Anti Pengubahan Wang: Jika sumber dana yang terlibat dalam pemindahan wang tersebut tidak jelas atau melibatkan transaksi yang mencurigakan, bank mungkin memulangkan pemindahan wang semasa semakan Anti Pengubahan Wang.

• Penapisan dan senarai sekatan: Penerima atau pengirim wang terlibat dalam senarai penapisan atau senarai sekatan.

5. Kekurangan maklumat tambahan yang diperlukan

• Maklumat pos-skrip atau nota tidak mencukupi: Sesetengah pemindahan wang memerlukan maklumat nota tertentu dilampirkan. Jika maklumat ini tiada, pemindahan wang mungkin dikembalikan.

• Kekurangan dokumen yang diperlukan: Contohnya, semasa memindahkan wang, dokumen seperti invois atau kontrak diperlukan, tetapi tidak disediakan atau tidak memenuhi keperluan.

Keadaan kegagalan pemindahan wang biasanya melibatkan pelbagai faktor seperti kesilapan maklumat, masalah akaun, semakan pematuhan dan sebagainya. Semasa proses pemindahan wang, memastikan semua maklumat adalah tepat dan mematuhi peraturan yang berkaitan boleh mengurangkan risiko pemindahan wang dikembalikan. Jika pemindahan wang dikembalikan, bank atau institusi pemindahan wang harus dihubungi dengan segera untuk memahami sebab-sebab khusus dan mengambil langkah yang sewajarnya bagi memastikan kelancaran proses pemindahan wang.