Thời gian ngân hàng cần để xem xét phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau, thông thường là 1-10 ngày làm việc, bao gồm chính sách cụ thể của từng ngân hàng, mức độ phức tạp của việc xem xét, tính đầy đủ và chính xác của các tài liệu yêu cầu, v.v.

Dưới đây là một số khoảng thời gian xem xét phổ biến:

1.Xem xét thông thường:

• Chuyển tiền cá nhân: thường mất 1-3 ngày làm việc, thời gian cụ thể phụ thuộc vào quy trình và khối lượng công việc của ngân hàng.
• Chuyển tiền doanh nghiệp: Có thể mất 1-5 ngày làm việc, đặc biệt khi liên quan đến số tiền lớn hoặc giao dịch xuyên biên giới, thời gian xem xét có thể dài hơn.

2.Xem xét phức tạp:

• Giao dịch có rủi ro cao: Nếu ngân hàng cho rằng giao dịch có rủi ro tiềm ẩn, chẳng hạn như chuyển tiền số lượng lớn, giao dịch xuyên biên giới thường xuyên, v.v., thời gian xem xét có thể được kéo dài từ 1-2 tuần.
• Thông tin không đầy đủ hoặc không chính xác: Nếu thông tin đã nộp không đầy đủ hoặc có sai sót, ngân hàng sẽ yêu cầu bổ sung hoặc chỉnh sửa thông tin, điều này sẽ dẫn đến thời gian xem xét kéo dài, tùy thuộc vào tốc độ bổ sung thông tin.

3.Kiểm tra tuân thủ và chống rửa tiền:

• Kiểm tra tuân thủ: Các cuộc kiểm toán liên quan đến tuân thủ và kiểm tra Chống Rửa Tiền (Anti Money Laundering) thường mất nhiều thời gian hơn, có thể 1-2 tuần, tùy thuộc vào độ phức tạp của giao dịch và các yêu cầu quy định liên quan.
• Yêu cầu thông tin bổ sung: Nếu ngân hàng yêu cầu thông tin bổ sung hoặc giải thích thêm, thời gian xem xét có thể được kéo dài hơn nữa, tùy thuộc vào độ phức tạp của thông tin được yêu cầu và tốc độ nộp hồ sơ.

4. Trường hợp khẩn cấp:

• Xử lý ưu tiên: Trong một số trường hợp, nếu việc chuyển tiền rất khẩn cấp, bạn có thể yêu cầu ngân hàng xử lý trước. Ngân hàng có thể hoàn tất việc xem xét trong vòng 1 ngày làm việc, nhưng điều này thường đòi hỏi phí bổ sung.

Để rút ngắn thời gian xem xét nhiều nhất có thể, nên:

• Đảm bảo rằng tất cả thông tin cần thiết đều đầy đủ và chính xác.
• Chủ động trao đổi với BiyaPay để nắm rõ tiến trình rà soát.
• Phản hồi kịp thời mọi yêu cầu cung cấp thêm hoặc làm rõ thông tin từ BiyaPay.

Tóm lại, thời gian rà soát của ngân hàng có thể dao động từ vài ngày đến vài tuần, tùy thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau. Khi gặp phải quá trình rà soát, việc nộp đầy đủ và chính xác thông tin kịp thời cùng với việc duy trì liên lạc tốt là chìa khóa để đẩy nhanh quá trình rà soát.