Thời gian cần thiết cho việc ngân hàng thẩm định thay đổi tùy thuộc vào nhiều yếu tố, thường là 1-10 ngày làm việc, bao gồm chính sách cụ thể của từng ngân hàng, độ phức tạp của việc thẩm định, cũng như tính đầy đủ và chính xác của các thông tin yêu cầu.

Dưới đây là một số khoảng thời gian thẩm định phổ biến:

Thẩm định thông thường:

Kiều hối cá nhân: Thường mất 1-3 ngày làm việc, thời gian cụ thể phụ thuộc vào quy trình làm việc và khối lượng công việc của ngân hàng.

Kiều hối doanh nghiệp: Có thể mất 1-5 ngày làm việc, đặc biệt khi liên quan đến số tiền lớn hoặc giao dịch xuyên biên giới, thời gian thẩm định có thể lâu hơn.

Thẩm định phức tạp:

Giao dịch rủi ro cao: Nếu ngân hàng cho rằng giao dịch có rủi ro tiềm ẩn, ví dụ như chuyển tiền số lượng lớn, giao dịch xuyên biên giới thường xuyên, v.v., thời gian xem xét có thể được kéo dài đến 1-2 tuần.

Thông tin không đầy đủ hoặc không chính xác: Nếu thông tin được gửi không đầy đủ hoặc không chính xác, ngân hàng sẽ yêu cầu bổ sung hoặc sửa đổi thông tin, điều này sẽ kéo dài thời gian xem xét, và thời gian cụ thể phụ thuộc vào tốc độ bổ sung thông tin.

Kiểm tra tuân thủ và chống rửa tiền:

Kiểm tra tuân thủ: Thời gian xem xét liên quan đến các kiểm tra tuân thủ và chống rửa tiền thường dài hơn, có thể mất 1-2 tuần, tùy thuộc vào mức độ phức tạp của giao dịch và các yêu cầu quy định liên quan.

Yêu cầu thông tin bổ sung: Nếu ngân hàng yêu cầu thêm thông tin hoặc giải thích rõ hơn, thời gian xem xét có thể được kéo dài hơn nữa, thời gian cụ thể phụ thuộc vào độ phức tạp của thông tin yêu cầu và tốc độ nộp.

Trường hợp khẩn cấp:

Xử lý ưu tiên: Trong một số trường hợp, nếu giao dịch chuyển tiền rất khẩn cấp, bạn có thể yêu cầu ngân hàng xử lý ưu tiên. Ngân hàng có thể hoàn tất việc xem xét trong vòng 1 ngày làm việc, nhưng điều này thường đòi hỏi phải trả thêm phí.

Để rút ngắn thời gian xem xét tối đa, khuyến nghị bạn nộp yêu cầu chuyển tiền:

Đảm bảo tất cả thông tin cần thiết đầy đủ và chính xác.

Chủ động duy trì liên lạc với BiyaPay để nắm được tiến độ xem xét.

Phản hồi kịp thời mọi yêu cầu từ BiyaPay về việc cung cấp thêm thông tin hoặc thông tin chi tiết hơn.

Tóm lại, thời gian ngân hàng xem xét có thể kéo dài từ vài ngày đến vài tuần, và thời gian cụ thể phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau. Khi gặp phải việc xem xét, việc kịp thời nộp đầy đủ thông tin chính xác và duy trì giao tiếp tốt là chìa khóa để tăng tốc quá trình xem xét.