Kapag nakatagpo ng pagsusuri ng bangko, kung hindi isinumite ang kinakailangang impormasyon, karaniwang hindi aprubahan ang remittance ng bangko.

Narito ang ilang partikular na dahilan at resulta:

1.Mga kinakailangan sa pagsunod:

• Mga batas at regulasyon: Dapat sumunod ang mga bangko sa mga pambansa at pandaigdigang patakarang pananalapi, kabilang ang mga regulasyon ng Anti Money Laundering (AML) at Counter Terrorism Financing (CTF). Kung hindi isusumite ang kinakailangang impormasyon, hindi makukumpleto ng mga bangko ang mga kinakailangang pagsusuri sa pagsunod at samakatuwid ay hindi maaprubahan ang remittance.

2.Pamamahala ng panganib:

• Pagkontrol sa Panganib: Kailangan suriin at kontrolin ng mga bangko ang mga panganib na may kaugnayan sa mga transaksyon. Kung kulang ang kinakailangang impormasyon, hindi mabuong masuri ng mga bangko ang mga panganib at karaniwang pipiliin nilang tanggihan o ihinto ang pagproseso ng remittance.

3.Kumpirmasyon ng transaksyon:

• Beripikasyon ng pagkakakilanlan: Kailangang beripikahin ng mga bangko ang pagkakakilanlan ng nagpadala at ng tatanggap upang masiguro ang legitimidad at seguridad ng transaksyon. Kung hindi isumite ang mga kinakailangang dokumento para sa beripikasyon ng pagkakakilanlan, hindi makukumpirma ng bangko ang pagiging tunay ng transaksyon at hindi maaprubahan ang padala.

4.Mga detalye ng transaksyon:

• Layunin at pinagmulan ng transaksyon: Maaaring kailanganing maunawaan ng mga bangko ang pinagmulan at layunin ng pondo upang masiguro na hindi ito ginagamit sa mga ilegal na gawain. Kung hindi isumite ang mga kaugnay na impormasyon, hindi maberipika ng bangko ang layunin at pinagmulan ng transaksyon, at tatanggihan ang padala.

5.Mga kinakailangan ng compliance department:

• Pagsusuri sa pagsunod: Maaaring hingin ng compliance department ng bangko ang karagdagang impormasyon upang makumpleto ang proseso ng pagsusuri. Kung hindi isumite ang mga materyales na ito, hindi makukumpleto ang proseso ng pagsusuri at hindi aprubahan ang remittance.

Ang resulta ng hindi pagsusumite ng kinakailangang impormasyon:

• Tinanggihang remittance: Direktang tinatanggihan ng bangko ang proseso ng kahilingan sa remittance.
• Naantala na remittance: Panandalian icine-freeze o inaantala ng mga bangko ang pagproseso ng mga remittance hanggang sa matanggap ang lahat ng kinakailangang impormasyon.
• Pinagbawalang account: Sa ilang kaso, kung pinaghihinalaan ng bangko ang ilegal na gawain, maaari nitong i-freeze ang kaugnay na account hanggang sa maisolusyunan ang problema.

Upang matiyak ang maayos na pag-usad ng remittance, inirerekomendang ibigay ang lahat ng kinakailang impormasyon sa lalong madaling panahon kapag hiniling ng bangko ang mga review materials. Hindi lamang nito mapapabilis ang proseso ng pagsusuri, kundi matitiyak din nito na darating ang remittance sa account ng tatanggap sa takdang oras.