Kadalasang napapasailalim sa pagsusuri ng bangko ang mga fiat money transfer dahil ang mga bangko at Financial Institutions ay dapat sumunod sa iba't ibang mga regulasyon at kinakailangan sa pagsunod, pangunahing upang maiwasan ang money laundering, terrorist financing, at iba pang mga iligal na aktibidad.

Ang mga sumusunod ay mga karaniwang dahilan ng pagsusuri ng bangko:

1.Mga regulasyon ng Anti Money Laundering (AML): Susuriin ng mga bangko ang pinagmulan, halaga, at kapareho ng remittance upang matiyak na hindi ginagamit ang mga pondo para sa mga aktibidad ng money laundering. Ang malalaking remittance o mga pondo mula sa hindi kilalang pinagmulan ay mas malamang na maidiin sa pagsusuri.

2.Proseso ng Know Your Customer (KYC): Kailangang kumpirmahin ng mga bangko ang pagkakakilanlan ng mga customer at maunawaan ang kanilang background sa transaksyon. Kabilang dito ang pag-verify ng impormasyon ng pagkakakilanlan ng sender at ng recipient, lalo na para sa mga bagong o hindi karaniwang transaksyon.

3.Malalaking remittance o madalas na transaksyon: Ang mga remittance na lumalampas sa tiyak na halaga ay maaaring magpatakbo ng awtomatikong review system ng bangko, lalo na para sa mga cross-border na remittance. Ang mga account na madalas magsagawa ng malalaking transaksyon ay maaari ring bantayan.

4.Kahina-hinalang gawi sa transaksyon: Kung hindi tugma ang aktibidad sa remittance sa kasaysayan ng account o sa pinansyal na background ng customer, maaaring magsagawa ang bangko ng karagdagang pagsisiyasat sa ganitong mga transaksyon.

5.Mga pinag-saksihan at mga bansang nasa blocklist: Kung kasama sa padala ang isang bansa o indibidwal na may sanction, haharangin o susuriin pa nang higit ng bangko alinsunod sa mga internasyonal na regulasyon (tulad ng OFAC sanctions list).

6.Di-kilalang pinagmulan ng pondo: Maaaring hingin ng mga bangko sa nagpapadala ang patunay ng legal na pinagmulan ng pondo, lalo na kapag malaki ang halaga ng pondo.

7.Mga intermediate na bangko o cross-border na transaksyon: Ang mga cross-border na padala ay maaaring may kinalaman sa maraming bangko, at ang proseso ng pagsusuri ng intermediate na bangko ay maaari ring magdulot ng pagkaantala o karagdagang hinihinging impormasyon.

Ang mga hakbang ng pagsusuri na ito ay upang matiyak ang seguridad ng sistemang bangko at ang pagsunod sa mga internasyonal at pambansang batas at regulasyon.