Kapag nakaranas ng pagsusuri ng bangko, kung hindi mo isumite ang impormasyong kinakailangan ng bangko, karaniwang hindi aprubahan ang remitans ng bangko.

Narito ang ilang partikular na dahilan at resulta:

Mga kinakailangan sa pagsunod:

Mga batas at regulasyon: Dapat sumunod ang mga bangko sa mga pambansa at internasyonal na regulasyong pananalapi, kabilang ang mga regulasyon laban sa money laundering (AML) at paglaban sa pagpopondo ng terorismo (CTF). Kung hindi isusumite ang kinakailangang impormasyon, hindi maa-kumpleto ng mga bangko ang mga kinakailangang pagsusuri sa pagsunod at samakatuwid ay hindi maaaprubahan ang mga remitans.

Pamamahala ng panganib:

Pagkontrol sa panganib: Kailangang tasahin at kontrolin ng mga bangko ang mga panganib na kaugnay ng mga transaksyon. Kung kulang ang kinakailangang impormasyon, hindi maaaring ganap na tasahin ng mga bangko ang mga panganib at karaniwang pipiliin nilang tanggihan o ihinto ang pagproseso ng remittance.

Kumpirmasyon ng transaksyon:

Beripikasyon ng identidad: Kailangang beripikahan ng mga bangko ang identidad ng nagpadala at ng tatanggap upang matiyak ang legalidad at kaligtasan ng transaksyon. Kung walang maisusumiteng kinakailangang impormasyon para sa beripikasyon ng identidad, hindi makukumpirma ng mga bangko ang pagiging tunay ng transaksyon at hindi maaaprubahan ang remittance.

Mga detalye ng transaksyon:

Layunin at pinagmulan ng transaksyon: Maaaring kailanganin ng mga bangko na maunawaan ang pinagmulan at layunin ng mga pondo upang matiyak na hindi ito ginagamit sa mga iligal na gawain. Kung walang pagsusumite ng kaugnay na impormasyon, hindi maveripika ng mga bangko ang layunin at pinagmulan ng transaksyon, at tatanggihan ang remittance.

Mga kinakailangan ng compliance department:

Compliance review: Maaaring humingi ang compliance department ng bangko ng karagdagang impormasyon upang makumpleto ang proseso ng pagsusuri. Kung hindi isumite ang impormasyong ito, hindi makukumpleto ang proseso ng pagsusuri at hindi aprubahan ang remittance.

Mga resulta ng hindi pagsusumite ng kinakailangang impormasyon:

Tinanggihan ang remittance: Direktang tinatanggihan ng bangko ang kahilingan sa remittance.

Naantala ang remittance: Pansamantalang sine-freeze ng bangko o ipinagpapaliban ang pagproseso ng remittance hanggang sa matanggap ang lahat ng kinakailangang impormasyon.

Na-freeze ang account: Sa ilang kaso, kung pinaghihinalaan ng bangko ang ilegal na aktibidad, maaari nitong i-freeze ang kaukulang account hanggang sa maresolba ang isyu.

Upang matiyak ang maayos na remittance, inirerekomenda na ibigay agad ang lahat ng kinakailangang impormasyon kapag hiningi ng bangko ang mga dokumento para sa pagsusuri. Hindi lamang nito mapapabilis ang proseso ng pagsusuri, kundi matitiyak din na makarating sa account ng tatanggap ang remittance sa takdang oras.