フィアットマネーの送金は、銀行の精査を受けることがよくあります。銀行や金融機関は、主にマネーロンダリング、テロ資金供与、その他の違法行為を防止するために、様々な規制やコンプライアンス要件を遵守しなければならないからです。

以下は、銀行による審査の一般的な理由です：

1.マネー・ロンダリング防止（AML）規制： 銀行は、資金がマネーロンダリング活动に使用されていないことを確認するため、送金元、金額、送金先を確認します。大口の送金や出所の不明な資金は、精査される可能性が高くなります。

2.顧客確認（KYC）手続き： 銀行は顧客の身元を確認し、取引の背景を把握する必要があります。これには、送金者と受取人の身元情報の確認が含まれ、特に新規または通常とは異なる取引において重要です。

3.高額送金または頻繁な取引： 一定額を超える送金は、特に海外送金の場合、銀行の自動審査システムを作動させる可能性があります。また、頻繁に高額な取引を行う口座も監視対象となります。

4.不審な取引行為： 送金活動が口座の履歴や顧客の財務背景と一致しない場合、銀行はそのような取引に対して追加の調査を行うことがあります。

5.制裁対象国およびブロックリスト掲載国： 送金が制裁対象国または個人に関するものである場合、銀行は国際規制（OFAC制裁リストなど）に基づき、送金をブロックまたは追加調査を行います。

6.資金の出所が不明： 銀行は、特に資金額が大きい場合、送金人に対して資金の合法的な出所の証明を求めることがあります。

7.中継銀行または国境を越える取引： 国際送金には複数の銀行が関わる場合があり、中継銀行の審査プロセスによっても遅延が発生したり、追加情報の提供を求められたりすることがあります。

これらの審査措置は、銀行システムの安全性と国際および国内の法令遵守を確保するためのものです。