フィアット通貨の送金が銀行の審査を受けるのは、通常、銀行や金融機関が様々な規制やコンプライアンス要件を遵守しなければならず、その主な目的がマネーロンダリング、テロ資金供与、その他の違法行為の防止であるためです。

1、以下は銀行審査の一般的な理由です：

2、アンチ・マネー・ロンダリング（AML）規制：銀行は送金の出所、金額、取引相手を確認し、資金がマネーロンダリングに使用されていないことを保証します。高額な送金や出所不明の資金は、審査をトリガーする可能性が高くなります。

3、顧客確認（KYC）手続き：銀行は顧客の身元を確認し、取引の背景を把握する必要があります。これには、送金者および受取人の身元情報の確認が含まれ、特に新規または通常でない取引に対しては重要です。

4、大口送金または頻繁な取引：一定の金額を超える送金は、特に海外送金の場合、銀行の自動審査システムをトリガーする可能性があります。大口取引を頻繁に行う口座も監視の対象となります。

5、不審な取引行動：送金活動が口座の履歴と一致しない場合や、顧客の財務状況と整合しない場合、銀行は当該取引に対して追加の審査を行うことがあります。

6、制裁対象国およびブラックリスト掲載国： 送金が制裁対象国または個人に関わる場合、銀行は国際規制（OFAC制裁リストなど）に基づいて送金をブロックまたはさらに調査します。

資金源が不明確な場合： 銀行は、特に金額が大きい場合、送金人に合法的な資金源の証明を求めることがあります。

7、中継銀行または越境取引： 越境送金には複数の銀行が関わる場合があり、中継銀行の審査手続きも遅延の原因となったり、追加情報の提供を求められたりすることがあります。

これらの審査措置は、銀行システムの安全性を確保し、国内外の法令を遵守するためのものです。