フィアット送金が銀行のレビューを受けるのは、通常、銀行や金融機関がさまざまな規制やコンプライアンス要件を遵守しなければならず、主にマネーロンダリング、テロ資金供与、その他の違法行為を防止する必要があるためです。

以下は、銀行レビューの一般的な理由です：

1. マネーロンダリング対策(AML)規制：銀行は送金の資金源、金額および取引相手を確認し、資金がマネーロンダリング活動に使用されていないことを保証します。大口の送金や出所不明の資金は、審査をトリガーする可能性が高くなります。
2. 顧客確認(KYC)手続き：銀行は顧客の身元を確認し、取引の背景を理解する必要があります。これには、送金者および受取人の身元情報の確認が含まれ、特に新規または通常でない取引において重要です。
3. 大口送金または頻繁な取引：一定の金額を超える送金は、銀行の自動審査システムをトリガーする可能性があり、特に国境を越えた送金で顕著です。頻繁に大口取引を行う口座も監視対象となります。
4. 不審な取引行為：送金活動が口座の履歴と一致しない場合、または顧客の財務背景と矛盾する場合、銀行はそのような取引について追加の審査を行う可能性があります。
5. 制裁およびブラックリスト掲載国：送金が制裁対象国または個人に関わる場合、銀行は国際規制(OFAC制裁リストなど)に従って取引を阻止またはさらなる調査を行います。
6. 資金の出所が不明：銀行は、特に金額が大きい場合、送金者に資金の適法な出所を証明する書類の提出を求めることがあります。
7. 中継銀行または国境を越えた取引：国境を越えた送金には複数の銀行が関わる場合があり、中継銀行の審査手続きによって遅延が生じたり、追加情報の提供が求められたりすることがあります。

これらの審査措置は、銀行システムのセキュリティを確保し、国内外の法令を遵守するためのものです。