法币汇款为什么会遇到银行审查？

法币汇款遇到银行审查通常是因为银行和金融机构必须遵守各种法规和合规要求，主要目的是防范洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动。

以下是常见的银行审查原因：

1.反洗钱（AML）规定： 银行会检查汇款的来源、金额和交易对手，以确保资金没有用于洗钱活动。大额汇款或不明来源的资金更容易触发审查。

2.了解客户（KYC）程序： 银行需要确认客户的身份，并了解他们的交易背景。这包括核实汇款人和收款人的身份信息，特别是对于新的或异常的交易。

3.大额汇款或频繁交易： 超出一定金额的汇款可能会触发银行的自动审查系统，尤其是跨境汇款。频繁进行大额交易的账户也会被监控。

4.可疑交易行为： 如果汇款活动与账户历史不符，或者与客户的财务背景不一致，银行可能会对此类交易进行额外的审查。

5.制裁和黑名单国家： 如果汇款涉及受制裁的国家或个人，银行会根据国际法规（如OFAC制裁名单）进行阻止或进一步调查。

6.资金来源不明： 银行可能要求汇款人提供资金的合法来源证明，尤其是当资金数额较大时。

7.中间银行或跨国交易： 跨境汇款可能涉及多个银行，中间银行的审查程序也可能导致延迟或要求额外信息。

这些审查措施是为了确保银行系统的安全性，遵守国际和国内的法律法规。